【国家开发银行贷款评审手册】421意向、准承诺函附件【4－评审管理篇】.docVIP

附件4-2-1 国家开发银行(评审×局或××分行)文件 开行××[200×]××号 国家开发银行关于××项目贷款意向函 ×××公司： 你公司关于××项目,申请我行贷款××××万元的函（× ×[××××]××号）收悉，经初步审查，该项目符合国家产业政策和我行的贷款方向，我行表示原则支持。我行将根据项目进展情况，按程序对项目进行评审。如果项目符合我行贷款条件，经我行贷款委员会审议通过后，将出具贷款承诺函，具体贷款数额及贷款期限以贷款承诺函（或贷委会纪要）为准。 本函表明我行与贵公司合作的意愿和提供贷款的意向，请贵公司给予积极配合，与我行评审×局及××分行（总行营业部）保持联系。 　　（局或分行章） 　　　　二OO×年 月 日 主题词 行外抄送： 行内发送： 打字：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　校对： 附件4-2-2 国家开发银行与××公司借款承诺后续事项协议 （准承诺函文本框架） 借款申请人××公司（以下称为借款人）向贷款人国家开发银行（以下称为贷款人）提出借款申请，现就有关借款承诺后续事项协商并达成协议如下： 一、借款人向贷款人申请贷款××××万元，用于××项目的建设。贷款人已经收到借款人的借款申请，并同意对申请项目进行评审。 二、贷款人承诺为满足借款人项目审批等需要，经贷款人初步审查通过后，由贷款人向国家有关审批部门出具准承诺函件。 三、借款人应在贷款人最终审查通过后＿日内，在《国家开发银行人民币资金贷款借款合同》（框架文本）的基础上与贷款人签订《借款合同》，借款金额将等同于开发银行评审承诺的贷款金额。 四、贷款人经评审同意给予贷款，而借款人拒绝与贷款人签订借款合同或签订借款合同后不使用或因向其它银行借款而导致减少开发银行贷款使用数额的，借款人应赔偿贷款人因评审该项目所形成的所有费用。贷款人并有权采取市场公告违约方行为、要求违约方补偿损失等相应措施。 贷款人评审同意给予贷款，借款人在借款条件、资信状况等方面无重大变化，而贷款人因自身原因拒绝贷款的，应赔偿借款人由此遭受的损失。 五、本协议自双方签字、盖章之日起生效，至各方在本协议中义务履行完毕或双方签订借款合同后终止。 六、本协议一式____份，贷款人、借款人各执一份。 借款人： （签字、盖章） 贷款人： （签字、盖章） ××××年××月××日 附件4-2-3 关于办理×××项目贷款准承诺函签报的内容要求 项目概况 简要介绍项目建设的意义、地理位置、外部条件、前期进展情况。 二、借款法人概况 借款法人的基本情况、经济实力、财务状况、信用状况。 三、总投资及资金筹措 项目总投资、资本金筹措及融资需求。 四、市场状况 五、财务效益 总体测算或分析判断是否具备还本付息能力。 六、主要风险 七、已落实信用结构 借款人已经明确或与借款人已经商定的的信用结构。 八、存在问题及建议 注：签报内容一般不超过2500字。 附件4-2-4 国家开发银行关于承诺×××项目贷款的函 （准承诺函文本内容要求） 审批部门（或借款人）： ××公司（借款人）以“关于××项目申请贷款的函（×××[200×]××号）”，就××工程项目向我行申请贷款××××万元。经评审认为：（简述项目建设的意义）。项目总投资×××万元，其中资本金×××万元，其他融资×××万元，我行同意为×××项目提供×××万元的中长期贷款，在符合我行贷款条件的前提下发放贷款。 此函件仅代表我行对该项目贷款的原则意见，借款人不得作为信用证件用于他途。 附件4-2-5 国家开发银行关于×××项目贷款承诺的函 审批部门（或借款人）： ××公司（借款人）××项目申评审总投资×××万元，其中资本金×××万元（占总投资比例××%），其他银行融资×××万元。经我行贷委会××年第×次项目审议会议审议，承诺（或有条件承诺）贷款×××万元，贷款期限15年（含宽限期×年）。 此函件仅代表我行贷款承诺意见，借款人不得用于向商业银行融资或其他金融机构融资，不得作为信用证件用于他途。 特此函告。