质押式回购业务投资者适当性管理细则模版.doc

xx证券股份有限公司 股票质押式回购交易业务客户适当性管理细则 总则 为保护投资者合法权益，引导适当的投资者审慎选择、理性参与股票质押式回购交易，规范和促进xx证券股份有限公司（以下简称“公司”）开展股票质押式回购交易业务，防范和控制业务风险，根据监管机构相关规定、业务规则，特制定《xx证券股票质押式回购交易业务客户适当性管理细则》（以下简称“本细则”）。 股票质押回购是指符合条件的资金融入方（以下简称“融入方”）以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方（以下简称“融出方”）融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。 融入方是指具有股票质押融资需求且符合本细则资质审查标准的客户。 公司对融入方客户的资产规模、财务状况、信用状况、风险承受能力以及对证券市场的认知程度等信息进行调查收集，选择适合的客户作为融入方来开展股票质押式回购交易业务；通过对其进行投资者教育和风险揭示，引导客户在充分了解股票质押式回购交易业务风险的基础上办理该项业务；通过严格的资格初审、征信、信用评级、授信等程序，审慎的授予客户适当的授信额度来开展股票质押式回购交易业务；通过持续性管理来控制股票质押式回购交易风险，培育合格的投资者。 本细则所称客户未特殊说明均指融入方客户。 融出方包括证券公司、证券公司管理的集合资产管理计划或定向资产管理客户、证券公司资产管理子公司管理的集合资产管理计划或定向资产管理客户。 专项资产管理计划参照适用。 本细则适用于融入方客户、融出方为集合资产管理计划或定向资产管理客户时，参与集合资产管理或定向资产管理的客户。 客户适当性管理过程中所涉及到的所有客户资料须以书面或影像电子形式记载、留存融入方资质审查结果。 资格初审 客户的股票质押式回购交易业务申请由推荐人受理，没有获得公司推荐人资格的员工，不得受理客户申请。 申请开展股票质押式回购交易业务的客户，必须满足以下准入条件： 符合法律法规规定，允许开立证券账户的个人和机构，个人客户的年龄应在18周岁以上； 开户资料齐全，账户规范且账户状态正常，交易结算资金已纳入第三方存管； 具备一定的投资经验和财产实力，原则上客户在公司证券账户中资产达250万元或以上； 用于股票质押式回购交易的证券资产来源合法合规，且未设立任何抵押或担保； 资信记录良好，没有重大违约记录； 个人客户：当前无逾期贷款，近一年内个人征信记录中未发现欠款超过30天的不良记录；个人信用记录中贷记卡连续未还最低还款额的不良记录不超过3条； 机构客户:当前无逾期贷款记录，法定代表人近一年的个人征信记录中未发现欠款超过30天的不良记录，法定代表人个人信用记录中贷记卡连续未还最低还款额的不良记录不超过3条； 通过股票质押式回购交易业务融入资金的用途须合法、合规； 监管部门、公司规定的其他条件。 公司不受理具有以下情形之一客户的股票质押式回购交易业务申请： 未按照要求提供真实资料； 曾受监管机构、证券交易所、中登公司等处罚或市场禁入者； 普通账户为不合格账户的； 普通账户存在权利瑕疵的； 交易结算资金未纳入第三方存管； 公司认定风险承受能力不足或未通过业务知识测试； 曾有重大违约记录； 因资信状况不佳被列入公司“黑名单”； 资产来源不符合《反洗钱法》有关规定； 监管机构和公司规定的其他情形。 征信 对于符合准入条件的客户，推荐人应要求其填写《股票质押式回购交易业务申请表》，客户应在《股票质押式回购交易业务申请表》中承诺以下事项： 未曾受监管机构、证券交易所、中登公司等的处罚或者证券市场禁入，不属于法律法规禁止参与股票质押式回购业务的个人或机构； 普通证券账户中的证券未设定担保，不存在其他权利瑕疵，未被采取查封、冻结等司法强制措施； 参与股票质押式回购交易的证券符合公司标的证券管理制度规定，以有限售条件股份作为标的证券的，解除限售日应当早于回购到期日。 未因资信状况不佳被列入“黑名单”。 客户对上述条款有一项或多项不予承诺，公司不受理其业务申请。 申请办理股票质押式回购交易业务，客户必须提交相应的征信材料。征信材料由必须提交和可选择性提交两类组成。 必须提交的征信材料是客户在申请股票质押式回购交易业务资格时必须提交的材料，具体要求如下： 个人客户 客户填写的《股票质押式回购交易业务申请表（个人）》； 本人有效身份证明文件原件、普通证券账户卡原件； 客户在申请日临柜打印的普通证券账户对账单； 申请日前30日内出具的客户的《中国人民银行征信中心个人信用记录》证明文件； 客户填写的《客户风险承受能力调查问卷》； 客户填写的《股票质押式回购交易业务知识测试问卷》。 机构客户 客户填写的《股票质押式回购交易业务申请表（机构）》； 普通证券账户卡原件； 营业执照副本原件及加盖公章的复印件； 组织机构代码证书原件及加盖公章的