金融场同业交易平台-V20河北金融场协会.pptVIP

 1.金融市场业务概况 1.金融市场业务概况 1.3丰富的交易产品线 工行具有行业领先的产品研发设计和风险管理能力，能够为客户提供全面的利率、汇率、商品和账户交易服务 量化分析能力同业领先，业内率先建成覆盖全部利率和汇率衍生产品的交易定价系统 具备灵活的定价机制和较强的同业竞争力，能够为客户提供较优的产品价格 2、重点产品介绍 重点产品介绍 2.1非结算性同业存款 2.2代客人民币利率互换 2.3结构性存款 2.4账户贵金属 2、重点产品介绍 非结算性同业存款是工行为同业客户提供的非结算性同业资金存入与存出服务。同业存放是指我行吸收客户资金的存入业务；存放同业是指我行向具有吸收存款资格的金融机构提供资金的存出业务。 同业存放：在我国境内外依法设立的金融机构。 存放同业：在我国境内依法设立，具有吸收存款资格的金融机构。 期限较短。同业存款业务最长限期不得超过一年，最短期限不得少于7天，全部为定期存款。 报价灵活。工行根据市场行情、存款规模、期限等在报价基础上与客户议定同业存放价格。 2、重点产品介绍 人民币利率互换是工行为客户提供的，约定在未来一定期限内，根据约定的人民币名义本金和利率计算利息并进行利息交换的交易服务。通常表现为固定利率与浮动利率或者浮动利率与浮动利率的交换。 适用于套期保值为目的、希望规避利率变动风险，尤其是承担浮动利率负债的客户。 该产品是最基础的利率衍生产品，结构清晰简洁，要素灵活。客户可通过使用该产品，匹配资产负债期限，管理固定利率与浮动利率的基差风险；一定程度规避利率波动风险，降低企业融资成本。 3、金融市场同业交易平台 金融市场同业交易平台（ICBC-e-Trading），是指面向金融同业推出的，提供工行主要金融市场交易产品连续报价，同业能以直接点击、询价、挂单等方式与工行达成交易的在线电子交易平台。目前面向同业提供外汇买卖、账户贵金属、商品交易产品等符合监管政策要求，非必须通过集中市场或统一系统开展的业务或产品。 国内外银行机构与其他非金融机构。 具有金融国际金融市场开展外汇汇率、大宗商品等交易需求。 具备开展外汇买卖、账户贵金属等相关业务资质。 接入便利 产品丰富 功能全面 报价优质 成本优势 * 金融市场业务简介 河北省工商银行 二〇一八年六月 目录 2.重点产品介绍 1.金融市场业务概述 3.金融市场同业交易平台 1.1 业务范围 综合运用利率、汇率、商品、信用等构成的基础及衍生金融工具，通过在国内外金融市场上进行本外币资金的投、融资运作与交易，承销、发售直接融资工具等，满足客户的兑换、避险、融资、投资需求。 业务特点： 横跨境内外多个市场 满足客户多元化金融需求 * 金融 市场 投资 交易 融资 承销发行 汇率类、利率类、商品类、账户类等 债务融资工具承销、资产证券化、熊猫债承销发行 债券投资、同业存单投资、特定目的载体投资 同业拆借、债券回购、债券借贷、同业借款、非结算性同业存款、同业代付 * 1、金融市场业务概况 1.2产品体系。工商银行金融市场业务产品体系涵盖投资、融资、交易和承销发行4大业务板块，覆盖利率、汇率、商品、账户类交易等26条业务线，100余项产品。 目录 2.重点产品介绍 1.金融市场业务概述 3.金融市场同业交易平台 产品介绍 适用客户 功能特点 2.1非结算性同业存款 * 需求 因日常经营需要，某银行需要中长期资金进行补充。 效果 银行有效调节业务资金头寸，科学管理资金流动性，丰富自身融资渠道。 方案 与工行开展非结算性同业存款业务。 2.1非结算性同业存款 2、重点产品介绍 产品介绍 适用范围 功能特点 2.2人民币利率互换 需求场景 解决方案 实施效果 A公司与工行叙做名义本金1000万元人民币、挂钩1年期LPR、按季重置、期限6个月的利率互换。工行综合市场发展、客户维护等，向客户报价支付浮动利率LPR+0.05%、收取固定利率4.40%。 客户将浮动利率贷款转换为固定利率，锁定贷款成本在4.40%，规避利率上行风险。 人民币浮动利率贷款+人民币利率互换 * A公司申请办理1000万元短期（6个月）流动资金贷款，贷款起始日2017年3月1日至2017年9月1日，贷款利率挂钩1年期LPR，按季重置。申请办理贷款期间LPR利率相对稳定，但货币市场、债券市场利率大幅上行，6个月期限AAA债券收益率由2016年3季度末2.