贷款公司资料简易操作指南.docVIP

员工管理及贷款发放 1.新建员工信息： 系统配置-人事机构-员工管理-新建-角色设置(赋予角色权限) 2.权限设定及修改： 系统配置-人事机构-角色权限-权限编辑（在需要的权限前面打对勾） 3.贷款申请： 贷前管理-信贷发放-贷款申请-新建-提交审批-签订合同（修改合同编号）-合同复核- 总账财务-业务财务-合同开立审核-信贷发放审核。（生成放款凭证） 4.修改客户信息： 客户管理-客户资料-客户基本信息-编辑查询 5.修改贷款合同信息： 从后向前 一步一步返回，如已生成贷款凭证，则先把该凭证删掉, 总账财务-凭证管理-删除-业务财务-信贷发放审核不通过-合同开立审核不通过- 贷前管理-签订合同-删除-贷款申请-编辑查看 贷后计提及收贷收息 1.计提 贷后管理-贷款计息-计息-利息维护-利息复核- 总账财务-业务财务-应收利息确认。（生成计提凭证） 凭证日期 要在本会计周期内。 利息维护里面，可对利息进行更改。 2.收贷收息 贷后管理-还款管理-还本？还息？还本还息？分期还款？-收贷收息复核- 总账财务-业务财务-贷款还款审核 （生成还款凭证） 借方科目可以为空，凭证日期要在本会计周期内。 3.收贷收息及计提返回 收贷收息完了，并已生成计提及还款凭证，此时如想返回，按以下操作： 总账财务-凭证管理-删除还款凭证-业务财务-贷款还款审核不通过- 总账财务-凭证管理-删除计提凭证-