理财规划师之理财规划原理.pptVIP

什么是理财规划师 “理财规划师是运用 理财规划的原理、方 法和工具，为客户提 供理财规划服务的人 员。” 理财规划师职业发展 理财规划职业发展 理财规划职业发展 理财规划职业发展 ? CLU：始于1927年，美国学院创立，超过95000人取得证 书，保险行业最具认可度的证书 ? ChFC: 1982年美国学院创立，超过45000人取得证书最古 老、权威的理财认证 ? CFP：由CFP标准委员会认证，超过50000人取得证书 ? IFA：英国、独立理财顾问 理财规划职业发展 理财规划师的社会地位 2001年美国职业评估调查 “在全美250个职业中，理财规划师超越软件设计师、网站经理、精算师等，成为全美排名第一的理想职业” 平均年收入为15万美金，收入最高者和最低者的距离很大 理财规划顾问功能与角色 助理理财规划师： ? 助理理财规划师共分为二门考试，即 ? 1、理论知识： ? 考试时间：8：30~10：00 ? 试题结构：单项选择题，多项选择题，判断题三种，其中单选60道，多选30道，判断10道，每道题各1分。此外在正式试题前有职业道德试题25道。 ? 答题方式：答题卡 ? 2、操作技能： ? 考试时间：10：30~12：30 ? 试题结构：只有100道单项选择题，其中普通单选70道，案例选择题30道，每道题各1分。 ? 答题方式：答题卡 理财规划师： ? 理财规划师考试共分为三门考