银行内部资料控制报告.docVIP

内部控制系统、会计系统及计算机系统等 开业筹备情况报告目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 一、基本情况 3 （一）总行情况 3 （二）分行情况 3 二、内部控制制度筹备 3 三、有关内部控制制度 3 （一）组织结构 3 1、合规经理 4 2、市场部 5 3、财务会计部 5 4、风险管理部 5 5、办公室 5 6、授信业务部 5 7、国际业务部 6 8、资金部 6 9、营业部 6 10、IT人员 6 11、授信合议会 6 12、自查负责人岗及反洗钱专人岗 6 （二）业务系统 7 1、授信贷款业务 7 2、资金管理 12 3、现金管理 15 4、账户管理 17 5、存取款制度 18 6、汇款业务 19 7、结售汇业务 20 （三）会计系统控制 20 1、会计系统基本原理 21 2、会计工作的主要任务 21 3、会计监督机制 21 4、预算管理制度 21 （四）计算机系统 22 1、信息科技治理及组织结构 22 2、信息安全管理 22 3、外包及托管管理 23 4、业务持续性规划 24 （五）分行内部审计管理 24 1、总行对分行的内部审计事项 24 2、本分行（筹）的主要自查工作 24 （六）重要空白凭证（有价单证）及会计印章管理 24 1、重要空白凭证的管理 24 2、会计印章的管理 26 （七）合规业务管理 26 1、合规部门的组织体系和职责权限 26 2、合规人员和合规负责人的业务内容 27 3、合规部门的内部报告制度 28 4、合规风险管理 29 （八）反洗钱制度 29 1、本分行（筹）的反洗钱管理 29 2、客户身份识别制度 30 3、可疑及大额交易的识别和报告机制 31 4、反洗钱调查制度 31 5、持续监控和风险管理制度 32 （九）内部控制的监督与纠正 32 1、内部控制的监督 32 2、内部控制的纠正 32 （十）应急管理制度 32 1、灾难恢复计划政策 32 2、流动性风险应急预案 33 3、支付清算应急预案 34 内部控制系统、会计系统及计算机系统等 开业筹备情况报告 一、基本情况 略 二、内部控制制度筹备 健全完善内部控制制度是规范本银行经营行为、有效防范金融风险的主要措施，也是衡量本银行经营管理水平高低的重要标志。依据《商业银行内部控制指引》、《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》的要求，在本银行系统建立了统一的组织结构、业务系统、会计系统、计算机系统、重要空白凭证及公章管理、合规业务管理、反洗钱、内部控制的监督及纠正、应急管理等方面的内部控制制度（其中业务系统的内部控制制度主要包括贷款管理、资金管理、现金管理、汇款业务等），并进行相应的组织结构及人员岗位设置。 三、有关内部控制制度 （一）组织结构 分行组织结构如下： 略 岗位及业务具体分工如下： 1、合规经理 负责关注相关法规变化并提供合规建议，协助内部合规培训，合规监管理事项的对外联系及落实监管部门的监管意见和要求，接收对违法、违规行为的举报，负责分支行合规风险识别和管理，传达和执行总行的合规计划，及时向分行行长、总行法律合规部门报告重大合规风险，并依规上报所在地监管当局。,合规经理受分行行长及总行法律合规部的领导。 2、市场部 负责支持提供客户产品需求等信息及总行产品研发所需信息；负责分支行新产品推出相关事宜（当地监管机构报告、向下级支行授权等）、新产品相关问题反馈等；组织分支行层面新产品培训；遵守总行相关卡业务规定、规范日常卡业务操作及与总行卡部门协调，拓展公司客户资源，扩大银行业务额，推进市场营销活动。此项业务分配给数名职员,均受分行行长的管理及总行领导。 3、财务会计部 负责本分行（筹）相关账务处理、银行账户管理、对账管理，以及各种统计报表的制作及上报总行等工作。此项业务分配给数名职员，均受部门经理的复核、管理。 4、风险管理部 负责分行风险管理工作，包括信用、流动性、市场、操作（不含法律风险）及其他风险的管理；落实总行风险管理各项方针、政策和方法；对分行风险状况进行分析、评价并报告总行风险管理部；与总行风险管理部联系，及时处理相关风险管理事项等。负责分行资产风险分类工作的组织、实施及认定，并向总行风险管理部报告资产风险分类情况等。负责计算分行贷款损失准备金计提数额，计算分行贷款损失准备金充足性并向总行风险管理部报告等。负责分行人民银行征信系统相关管理