三级理财资料文档规划师2007-201011.docVIP

PAGE PAGE 1 三级理财规划师2007-201011 三级理财规划师考试标准 分值比例 卷一：职业道德 理论知识 卷二：专业技能 职业标准要求 试卷 专业教材 现金规划 5分 消费支出规划 15分 职业道德 5分 试卷上为25分。 自动折算为10分。 教育规划 10分 风险管理和保险规划 20分 基础知识 专业教材 基础知识 70分 试卷上为100分。 自动折算为90分。 投资规划 25分 现金规划 3分 退休养老规划 15分 消费支出规划 5分 财产分配与传承规划 10分 教育规划 3分 风险管理和保险规划 4分 投资规划 4分 退休养老规划 3分 财产分配与传承规划 3分 合计 100分 合计 100分 助理理财规划师（三级）标准 职业功能 工作内容 能力要求 相关知识 一、 现 金 规 划 （一）分析客户现金需求 1．能够估算客户现金需求 2．能够编制现金流量表 1．现金需求的决定因素 2．银行卡的基本知识 （二）制定现金规划方案 1．能够选择现金管理工具 2．能够制定现金规划方案 二、 消 费 支 出 规 划 （一）制定住房消费方案 1．能够分析客户的住房消费需求 2．能够选择支付方式 3．能够根据因素变化调整支付方案 1．贷款方式基本知识 2．还款方式基本知识 3．住房消费相关税费及保险费 职业功能 工作内容 能力要求 相关知识 二、