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个人理财原理Financial Planning 两个问题 你们认为个人理财是什么？ 你们上这门课的期望是什么？ 什么是个人理财 个人理财就是个人投资，买股票、基金或债券等? 有钱人需要个人理财，低收入者则不需要? 什么是个人理财？ 什么是个人理财 其他理财主体 国家。财政部：财政预算，财政收支 企业。财务部：财务总监，财务融资、投资，税收筹划 什么是个人理财 个人理财的涵义 由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务状况，从而帮助客户制定可行的理财方案的一种综合金融服务。 什么是个人理财 个人理财的其他名称 英文名：Personal Financial Planning 中文名：个人理财规划、个人财务规划、个人财务策划、金融策划，等等 什么是个人理财 个人理财的特点4-1 个人客户 不同于其他主体。如目标、实现目标 的方法、抗风险能力，等等。 什么是个人理财 个人理财的特点4-2 终生 不是某个阶段的规划，而是个人客户的一生，涉及到整个生命周期的所有阶段 什么是个人理财 个人理财的特点4-3 综合性金融服务 不局限于单一的金融产品，而是根据个人的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。 什么是个人理财 个人理财的特点4-