个人理财教材新0302投资理财跟基金篇.pptVIP

不同的金额，不同的申购费率 赎回费率表 举例说明: 2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元,2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。 A、认购价格=基金单位面值+认购费用 基金交易的关键词 若申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。基金的赎回就是卖出基金。 基金赎回 基金交易的关键词 是将已实现收益一次性分配掉，把净值降到1元附近。基金大比例分红需要把股票在二级市场上抛售，从而转换成可实现收益，进而派发给基金持有人。因为基金分红要有已实现的收益，基金管理人必须抛出手中获利的股票或债券，从而增加交易成本 。 基金分红 基金交易的关键词 是将净值较高的基金拆分为若干份净值较低的基金。基金拆分后，原来的投资组合不变，基金经理不变，基金份额增加，而单位份额的净值减少。金份额拆分通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，不影响基金的已实现收益、未实现利得、实收基金。 基金分拆 基金交易的关键词 基金费率 1.认购费是指在基金募集期购买所付出的手续费 2.申购费是在基金成立后放开申购时购买所付出的手续费, 3.赎回费则是指赎回基金时所付出的手续费 4.管理费是基金公司管理基金投资而从基金资产中提取的费用 基金交易的关键词 5.认购费/申购费在买基