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个人理财(Personal Finance) 第一章 个人理财概述 第二章 个人（家庭）财产的计量与管理 第三章 现金及个人信贷管理 第四章 投资规划 第五章 个人（家庭）居住与抵押融资规划 第六章 教育投资规划 第七章 退休规划 第八章 个人税务筹划和遗产规划 第九章 个人风险管理与保险规划 第一章 个人理财概述 本章学习目的： 1. 掌握“个人理财”或“个人财务规划”的概念； 2. 理解“个人财务规划”与“个人投资理财”的关系； 3. 掌握个人财务规划的主要内容； 4. 了解个人财务规划的标准流程； 5. 了解国内外个人理财规划业的发展现状。 一、“个人理财”或“个人财务规划”的定义 个人理财（ Personal Finance）或个人财务规划（Personal Financial Planning）是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出科学的理财方案的一种综合金融服务。 它是针对客户整个一生而提供的一种全方位、分层次、个性化的金融服务。目的是要使客户最终达到终生的财务安全、自主、自在和自由。 个人财务规划师(CFP)提供的理财服务可分为生活理财和投资理财两个部分。 二、个人财务规划的主要内容 根据个人财务规划的定义，我们知道个人财务规划一般包括以下