理财合规自查报告.docVIP

精选公文范文 PAGE 1 PAGE 1 理财合规自查报告 　　篇一：理财产品自查报告 　　理财业务自查评估报告自查内容： 　　1、 机构与人员准入是否合规；包括授权，工作场所，岗 位设置，人员素质及培训等是否合规。 　　2、 经办个人理财业务是否合规。 　　（1） 理财类交易账户处理流程。 　　（2） 是否对购买理财产品的客户进行告知风险存在性， 在客户购买理财产品时签署相关产品说明书等配套协议是否亲笔签名确认。 　　（3） 客户本人亲笔签字确认的风险调查问卷是否随理财 产品档案永久保存，客户购买理财产品情况和问卷调查结果是否相同。 　　（4） 留存客户资料档案中有无漏打《个人理财业务交易 表》和《个人理财业务确认表》现象。 　　（5） 理财档案资料中客户必填写的风险评估表有无描写 风险评估语句，协议书和产品说明书中填写是否规范。 　　（6） 网点是否及时张贴产品新资类公告。 整改措施： 　　1、 在经办个人理财业务时，没有对客户进行充分告知 理财产品的风险存在性，且没有向客户详细介绍理 财产品这项业务，原因：理财经理对理财产品了解不够透彻。 　　2、 理财档案资料中无产品说明书，培训员工对今后客 户购买的理财产品需附加说明书，使理财产品档案资料合规齐全。 　　3、 理财档案资料中客户必填写的风险评估表，只对客 户的风险承受能力