9、不文档新良资产处置(revised).pptVIP

不良资产处置 目 录 一、基本涵义 二、目标客户 三、交易模式 四、达成交易的关键因素 五、交易周期与收费 六、业务流程 七、相关法规 附录、案例分析 一、基本涵义 三、交易模式 交易模式1 发行信托计划进行资产处置 交易模式2 信托工具 交易模式3 结合其他金融工具 交易模式4 直接投资 交易模式5 银行不良资产的信托处置模式 交易模式6 租赁信托业务 交易模式5 银行不良资产的信托处置模式 交易模式6 租赁信托业务 四、达成交易的关键因素 客户公司自身条件 融资的需求：公司自身业绩或条件难以达到融资的财务需求 直接融资： 配股：平均三年的净资产收益率不低于10％，最低不低于6％。 增发：重大的资产重组 间接融资 资产负债率不高于70％，较高的利润率 产业/业务的组合：公司自身有调整产业结构和业务组合的需求： 公司的主业需要调整，需要重新塑造新的主业，原来的主业需要处置 公司的业务组合需要调整，主业需要增强，其他非主业产业需要收缩或处理。 现金流状况：公司具备进行不良资产处置的现金来源 公司的负债率较低，一般低于40％ 公司具有充沛的现金。 信托公司 经过项目的价值评估和风险分析后确认可行性和可操作性 评估待处理资产的价值、行业特性、交易市场的流动性。 客户公司在处置该资产过程中的资金、承诺、担保等支持的力度。 六、交易周期与收费 交易周期 一般为2－