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操作风险管理基本制度 文件编号：ABZ-HG-011 第 PAGE 3 页 共 NUMPAGES 13 页 操作风险管理基本制度 1目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）操作风险管理组织架构、职责、原则及政策要求，旨在建立健全与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险，确保本行健康稳健发展。 2适用范围 本文件适用于本行所有部门、机构和岗位。 3定义、缩写与分类 3.1定义 1）操作风险：是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。 2）操作风险事件：是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。 3）操作风险管理：是指通过构建操作风险的组织架构，确定董事会、高级经理层和风险管理职能部门的责任，建立和落实操作风险管理政策、方法和程序，并通过不断提升抵御操作风险所需资本的充足水平，来对操作风险进行有效的识别、评估和控制的过程。 3.2缩写 无 3.3分类 1）操作风险分为四大类： a）员工因素。主要包括：内部欺诈、失职违规、知识/技术匮乏、核心员工流失、违反用工