《金融法》章节知识提要.docVIP

PAGE PAGE 11 《金融法》章节知识要点（自测题） 题型：判断、辨析、选择、简答、论述与材料分析。此自测题知识点提要已做了些精简，但为便于复习理解，仍列出了判断题的解析；部分辨析、简答的知识要点解析比较详尽，答题时可以根据考题实际情况，只答出要点；选择题答案与解析见课件或课本各章课后思考题。 各篇章节“判断”题正误：“［判断］”二字出现在该判断题之后的为正确论断。“［判断］”二字出现在该判断题之前的为错误论断,其后如果有相关内容的段落语句，则此段落语句为正确的说法。 第一篇　金融法总论 第1章　金融法的基本范畴 第一节　金融范畴概述 一、金融的界定：金融主要是指货币资金的融通。狭义的金融指信用金融，是以市场为基础，以债权债务的形式筹集、转移、借贷和管理货币资金的行为。 二、现代金融体系 （二）金融主体体系：居于主导地位的金融主体是金融机构，包括银行和非银行金融机构。金融机构以银行为核心，金融信用以银行信用为核心。 ［判断］外商独资银行、外国银行分支机构属于外国银行，不受我国监管。 3、本国金融机构与外国金融机构（国籍不同） 外国金融机构——在中国境外注册并经所在国家或地区金融监管当局批准或许可的金融机构。本国金融机构——依据中国法律法规，经批准在我国境内设立的金融机构。我国法律规定的“外资金融机构”——依法在我国境内设立和营业的金融机构。外资银行类金融机构——外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行等。 4、银行类金融机构和非银行类金融机构（创造货币信用及经营业务不同） ［判断］中央银行在银行体系中处于基础地位。 （1）银行类金融机构一般包括中央银行、商业银行和专业银行。《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》所称银行业金融机构，是指在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（2）非银行金融机构的构成类型：①保险机构（保险公司、保险经纪人、保险代理人）；②证券机构（证券公司、证券登记结算机构、证券投资咨询机构、证券交易所）；③信托投资公司；④其他：融资租赁公司；基金管理公司；金融资产管理公司、财务公司、风险投资机构等。 （3）商业银行——在银行体系中处于基础地位。 ［简答］三、金融的功能 （一）货币供应功能（二）融资功能（三）支付中介功能（四）化解风险的功能（五）资源配置功能（六）经济调控功能 第二节　金融法的概念及调整对象 第三节　金融法的体系、地位与作用 ［简答］金融法的调整对象、体系构成和作用； ［辨析］金融法指银行法。 §1.2　金融法的调整对象就是金融关系，分为：金融组织关系、金融交易关系、金融调控关系、金融监管关系。 §1.3 金融法的体系构成： （1）按照调整对象，金融法的理论体系构成包括：金融组织法、金融交易法、金融调控法和金融监管法。（2）按照现代金融业的四大支柱（银行、证券、保险、信托），金融法的立法体系构成包括：银行法、货币法；证券法、票据法、期货法；保险法；信托法；银行业监管法等。银行法——金融法的核心（中心地位、基本法），狭义的金融法是指银行法——中央银行法、商业银行法、政策性银行法、非银行金融机构法、涉外银行法。 §1.3 金融法的作用：（一）规范金融行为，营造良好的金融秩序；（二）保持货币币值稳定，促进经济发展；（三）保护投资者的合法权益。 第四节　金融法的基本原则［判断］ A．一般原则：稳定币值，促进经济发展；保护债权人、投资人的利益。规范金融行为，维护金融稳定。B．（一）安全性、流动性和效益性原则。（二）分业经营、分类管理原则。（三）政府统一监管和金融业自律相结合原则。（四）与国际通行规则和惯例接轨原则。 第2章　金融体制与金融立法 第二节　中国金融体制 我国已经形成了以中国人民银行对金融市场的宏观监管为核心，银监会、保监会和证监会专门监管的分业监管体系。［判断］ 第二篇　金融机构法 第3章　中央银行法律制度 第一节　中央银行概述 在实行以央行为核心的银行体系的国家，中央银行既是一种特殊的金融机构，又是一种特殊的国家机关［辨析］。 第二节　中国人民银行的法律地位和职能 一、中国人民银行的性质、地位和基本职能 ［辨析］我国中央银行隶属于全国人大，是独立于政府的国家金融行政机关。 1、特殊的金融机构——中央银行：办理部分银行业务但不以营利为目的，业务对象通常限于政府和普通金融机构。2、特殊的国家机关法人，相对独立于政府：隶属于国务院领导下的职能部门（S2）；享有相对独立权的国家金融行政机关（中央银行）。应当向全国人大常会提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告（S6）。依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉（S7）。 三、中国人民银行是银行的银行 （一）中央银行