营销人员合规培训合规与风险.pptVIP

据初步调查（按图讲解） 情况是这样：（点击）无从业资格的汤某，2003年11月被营业聘为业务经理，并在2007年5月签订居间合同，从事客户开发工作。 （点击）汤某与多名客户私下签订协议，约定汤某全权委托操作客户名下的股票，并承担全部投资损失和分享20%的投资收益，涉及资金1000多万元， （点击）由于操作失当累计亏损600多万元， （点击）最后，因损失太大，汤某离开营业部，目前去向不明，造成客户群体投诉事件。营业部面临诉讼。此案例包含：代客理财，私下协议，承诺保底，分享收益。这些都是风险巨大的营销行为。 * 1、这是2008年03月03日上海证券报??刊登的一个案例，案情的经过是这样的： 2007年4月，原告郑芳(化名)经人介绍认识了被告林军(化名)，林军称自己是某证券公司上海营业部员工，炒股很有经验，还能获悉证券的内幕消息，鼓动郑芳将存款取出来，委托他炒股，并保证，“我帮你买股票一定会赚钱的”。在林军的再三诱惑下，郑芳拿出自己的全部积蓄委托林军买卖股票。被告特意叮嘱林军炒股要小心，“割肉”要经过她的同意，盈利后双方按三、七分成。 　　2007年4月20日，郑芳按林军要求，在证券营业部开户打入资金3万元，次月9日又通过银行转账存入27万元。到5月24日，郑芳获利近3万元。郑芳非常高兴，又在5月28日向股票资金账户打入7.1万元。（至此，共投入37.1万）5月30日以后，股