郑勉先对生理财规划设计方案.pptVIP

郑勉先生理财规划设计方案 设计组成员： 目 录 客户基本情况 客户风险喜好分析 客户理财目标 基本情况假设 理财方案设计与执行 客 户 家 庭 基 本 情 况 郑勉先生今年40岁，是任职一家公司10年的中层主管，爱人37岁在同一家公司任职助理6年，有9岁女儿与3岁儿子。目前税前月收入10,000元、爱人税前月收入4,000元，年终各二个月工资的奖金。另外郑勉每年有演讲收入25,000元(一次付，税前)、爱人有稿费收入9,000元(一次付，税前)。家庭月支出为生活开销6,500元，房贷6,000元。公司自2004年起提拨以下福利：养老保险,单位20％；个人为8％，账户累积50,000元；医疗保险,单位一般为6％左右，个人为2％；住房公积金,单位和个人为平均工资的5%，账户累积20,000元。目前有自住房价值1,200,000元，已贷5年，贷款余额700,000元、股票市值300,000元(今年税前平均分配股息9%)、基金100,000元(平均报酬6%)、活存20,000元，5年车的现值100,000元。全家无商业保险。 郑勉夫妇收入情况 郑勉: 养老保险=2500*3*8%=600, 单位=2500*3*20%=1500 医疗保险=2500*3*2%=150 单位=2500*3*6%=450 住房公积金=2500*3*5%=375单位=10000*5%=500 个人负担