开户转户流程.ppt

开户、转户流程 营销部 2010年8月 目录 课程目标 熟练掌握开户资料填写和开户流程，了解转户学习的重要性，掌握转户的标准流程，熟悉上海、深圳不能销户的几种情况，掌握销户前的心理准备、材料准备、时间准备、地点准备和沟通准备。 开户流程 一、邀请客户到营业部现场确认 提示： 确定客户来营业部开户前，客户需要带身份证、银行卡。 （注：其他券商转户过来的客户另需带好上海、深圳股东账户卡） 开户流程 开户流程 三、银行三方存管确认 带客户到所需银行做好三方存管 13家银行 转户学习的重要性 行情不好时，新开户减少，开发重点应该转移到老股民转户。 各家券商随着利润的减少，对销户挽留工作都当成头等大事来做，设置重重阻碍。 开发客户的最重要的环节之一就是销户技巧，前面做的再好，临门一脚不行什么都白费。 转户流程 1、在给客户做好思想工作后，先到对方证券营业部结息，再把证券公司资金账号上的资金全部转到三方存管的银行卡上务必要在交易时间内。 2、到对方证券营业部上海的撤销指定交易，深圳的转托管（没有深圳的股票就不需要转托管）。深圳转托管涉及到营业部的席位号：如深圳A股018900，深圳B股077000。开放式基金645. 3、撤销证券公司的资金账号和三方存管 4、到我们营业部做上海的指定交易和深圳的托管，并开立资金账号。 5、到银行做好三方存管业务。 转户流程（注意点） 1、三方存管银行的小问题：部分三方存管的银行只能指定一家券商，所以一张银行卡只能指定一家券商，因为是其他券商转过来的，三方存管一般还没有销，所以少部分银行就不能用原来的那张银行卡，这个时候，可以让客户在这家银行再开一张银行卡就可以办好了，同一家银行转账也很方便的。 2、银行做三方存管时间：早上9：30—下午15：30 转户流程 不能销户的几种状况 上海证券账户只能指定一家券商。上海不能撤销指定交易的几种情况: 1、新股申购资金还未解冻 2、银证转帐的客户还没有做三方存管，一般证券公司会以这个理由让客户先做好三方存管，隔一天才让你销户。 3、转户之前当天有委托。委托包括：股票买进、卖出的申报。 深圳因为是转托管，涉及到席位号，深圳的证券账户可以托管到无数家券商，深圳的股票可以一只一只分批分步的（也可以全部一次性）从一家券商转托管至另一家券商。其中不能转托管的情况： 1、同上海一样 2、股票停牌当天停牌。 3、申购新股中签后到上市这段时间。 转户前的准备 心理准备 与客户做充分的沟通 1、对于严谨的客户，要说明转户的每一个步骤及其中可能遇到的阻碍，做到滴水不漏。 2、对于怕麻烦的客户，要消除其心理障碍，说明只要按照我们所说的步骤做，转户其实很简单。 材料准备 三证齐全 股东卡+身份证+资金交易卡 其他：如客户与原券商签定过的一些协议，最好也带上 时间准备 对策：尽量约在早上九点见面 理由：留半小时的时间与客户做深度沟通 如上午没有转成，下午可以继续转，让客户当天尽量把一件事情办好 地点准备 尽量安排在自己营业部或客户单位，有一个良好的沟通环境更利于做客户的思想工作 忌：见面地点选在券商门口或大厅 沟通准备 针对不同券商的状况制定应对措施： a.经理签字型 对策一： 让客户明确转户是其权利，签字刁难则更应坚定转户的决心 对策二：如说经理不在，则要求柜员写明经理不在不能转户并加盖公章 b.降低费用型 强调我们的服务，帮客户资产增值. c.诋毁型 用事实说话。 d.撒谎欺骗型 正好说明该券商不诚信,让客户态度强硬. 付诸行动前的准备 带客户去转户前，请站在客户的立场问问自己 付诸行动前的准备 向同事讨教目标券商的转户经验 如果可能陪同前往 客户顾问在其他券商都属于重点监控目标，当要转的客户比较重要时，可让亲戚或者其他朋友陪同前往。切忌：自己不要进入对方证券营业部 课后练习 1、实战填写开户文本? 2、阐述转户的流程? 其实在客户答应转户的时候，一定要注意：我们定时间，让客户挑时间，而不是让客户定时间，比如说：你看上午比较方便？还是下午比较方便？（回复：上午吧）那你看上午9点钟可以吧？等等 转户前，在安排与客户见面的地点时，一定要注意：能够留出十到二十分钟的时间与客户做交代，事先打好预防针，这样客户转户会更加顺利。一般通常做法是先到客户单位等，再打个车去对方证券公司，在车上做交代。 * 开户流程 转户流程 1、现场确认；2、填资料；3、银行三方存管 1、转户学习的重要性；