财产保险股份有限公司上半年金融机构反洗钱工作自律评估报告.doc

附件4： 金融机构反洗钱工作自律评估报告 自律评估单位名称： 中国人民财产保险股份有限公司ⅩⅩ市xx支公司 自律评估单位负责人： xxx 自律评估单位地址： xxxxxxxxxxxxxxxxx 自律评估时间跨度： ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日 自律评估时间： ⅩⅩ年5月31日至ⅩⅩ年6月30日 报告完成时间： ⅩⅩ年7月2日 报告正文： 一、反洗钱自律评估组织开展情况： 为贯彻落实反洗钱法律法规，积极响应国家反洗钱号召，更好地预防洗钱活动，维护金融秩序，依法履行保险公司反洗钱义务，有效落实反洗钱工作，中国人民财产保险股份有限公司ⅩⅩ支公司于2011年11月份成立了以经理刘发琼为组长，各部门负责人及关键岗位人员为成员的反洗钱领导小组，并设定各部门关键业务岗为反洗钱岗，指定综合部负责人负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作。今年以来，支公司在上级公司的指导下，不断完善本机构的内部控制制度，在承继以往内控制度的同时对内控办法进行进一步的修订完善。 上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱内部控制办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》、《反洗钱管理办法》等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。公司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。在ⅩⅩ年2月25日，以各部门为单位开展反洗钱学习，将反洗钱工作的重要性传达给每一位部门员工，强化大厅出单人员反洗钱工作实施，确保切实履行好这项重要职责，并针对岗位职责不同，对承保、保全、收付费等环节对相关岗位人员提出了要求；3月28日至4月28日，以“坚持合规经营，推进诚信服务”为主题，对反洗钱进行了宣传；5月16日至5月23日，进行了防范和打击非法集资宣传活动。 通过反洗钱工作各类报表、台账、季度工作总结、文件汇编等资料及实际工作情况，结合金融机构反洗钱工作自律评估表，进行认真细致的自律评估，现将ⅩⅩ年上半年人保财险ⅩⅩ市ⅩⅩ支公司的反洗钱工作自律评估情况报告如下。 二、自律评估单位执行反洗钱规定的基本情况： １. 反洗钱内控制度情况： 根据反洗钱要求及上级公司规定，我公司组织反洗钱相关工作人员培训学习了《保险业反洗钱工作管理办法》、《金融机构洗钱和融资风险评估及客户分类管理指引》、《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱客户风险等级划分标准》、《中国人民保险股份有限公司ⅩⅩ市分公司反洗钱工作内部检查实施细则》，印发了《保险公司分支机构市场准入管理办法》，同时制定了《中国人民财产保险股份有限公司机构管理合规指引》，通过宣传工作搭建起了学习交流平台，为持续提升反洗钱管理人员业务素质，确保自律评估工作扎实有效开展提供了制度保障。 2.反洗钱内控制度向人民银行当地分支机构备案情况： 根据监管部门及总、分公司的要求，以及公司反洗钱工作需要和实际情况，我们始终坚持向当地人行及时反馈反洗钱工作的情况、内控制度的建立完善情况，遇到问题及时向当地人民银行请教，使我支公司的反洗钱工作得到正常开展。 3.反洗钱岗位设置和人员配备情况： ⅩⅩ支公司成立了自律评估工作领导小组，具体成员名单如下： 组长：刘发琼（负责反洗钱相应工作的安排，及时向各部门各成员传达上级公司文件精神，组织各成员学习，宣传人民银行相关政策） 成员：各部门经理 各部门反洗钱工作职责 工作职责 对应部门 相关人员 大额承保客户身份识别和客户身份资料收集、保管 综合部、出单分部、大客户业务部、中介业务一部、中介业务二部、三农保险部、个代营销部 各出单人员 大额理赔客户身份识别和客户身份资料收集、保管 综合部、出单分部 收付员 大额交易和可疑交易识别、登记与报告 综合部、出单分部 综合岗、收付员 大额可疑交易识别、收集、上报 综合部、出单分部 综合岗、收付员 员工职业道德、业务知识、规章制度以及对付犯罪技能的教育培训，设立独立的合规稽核岗，负责日常稽核工作 综合部、出单分部 综合岗 （二）客户身份识别情况： 本机构各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客户办理规定的业务时，按照有关规定核对相关人员真实有效的身份证件或其他身份证明文件，了解客户及其交易目的、性质及实际控制客户的自然人、交易的实际受益人；采取持续的客户身份识别措施，对于客户变更基本姓名等资料以及交易出现异常等情形严格按照要求进行了重新识别；在日常业务当中