金融理财学概述.PPTVIP

第一章 概述 教学目的和要求： 通过本章的学习，要准确理解金融理财的含 义，掌握金融理财的分类方法，熟悉金融理 财的内容，正确认识金融理财的作用和金融 理财的一般过程，懂得树立科学、理性的金 融理财理念的要求和内容，为金融理财后续 知识的学习奠定基础。 第一节 金融理财的含义 一、什么是理财？ 理财是指理财主体在延迟当期消费基础上，根据自身收支预算约束和风险收益偏好，选择风险收益特征不同的市场工具与产品，以 追求财富与资产的积累、保值、增值并实现预期投资收益与效用满足最大化的活动。 二、什么是金融理财？ 金融理财是指理财主体在延迟 当期消费基础上，根据自身收 支预算约束和风险收益偏好，在金融市场选择风险收益特征不同的金融工具与产品，以 追求财富与资产的保值和增值、实现预期投资收益与效用满足最大化的活动。 金融理财的类别有： （一）根据金融理财主体的不同，金融理财可以分为国家与政府金融理财、公司与企业金融理财、个人与家庭金融理财 （二）根据金融理财内含的不同，金融理财可以分为生活理财、投资理财 （三）根据金融理财对象的不同，金融理财可以分为货币市场理财、资本 市场理财、衍生品市场理财、 其他理财市场理财 （四）根据金融理财方式的不同，金融理财可以分为直接金融理财、间接金融理财 （五）根据金融理财的工具和产品的收益特点不同，金融理财可以分为固定收益金融理财、变动收益金融理财 （六）根据金融理财的工具和产品的风险属性不同，金融理财可以分为 高风险金融理财、 低风险金融理财 三、金融理财的产生和发展 金融理财的产生和发展说到底决定于社会生产力的发展水平。 第二节 金融理财的内容 一、金融理财工具与产品 货币市场、资本市场、衍生品市场、其他理财市场、个人与家庭理财 二、金融理财技术 金融理财财务知识、金融理财工具 与产品的价值评价方法、现代金融 理财技术与理论 三、金融理财策略 第三节 金融理财的作用 一、集聚、转化和转换资本 二、形成合理的金融资产价格 三、促进社会资源优化配置 四、促进金融市场体系的不断完善和工具与产品的不断创新 五、提高居民财产性收入水平和生活品质 第四节 金融理财的一般过程 一、准确判断、识别和把握理财主体的风险收益偏好 二、制定合理的财务预算与金融理财规划 三、确定合适的理财工具与产品 四、选择最优的具体理财策略 五、展开理财工具与产品的价值评价 六、构建理财工具 与产品组合 七、理财绩效评价 第五节 树立科学、理性金融理财理念 一、金融理财具有时间过程的长期性 人的生命周期 二、树立风险意识、做最适合的交易 资金实力匹配的交易和投资 ； 风险与收益的匹配 ； 拒绝不熟悉的交易 ； 选择和坚守与自身风险收益偏好适合的理财原则 三、坚持动态的价值评价和估值理念 宏观经济环境、行业冷暖、微观经济体基本面的变 化，未来的收益现金流具有不确定性； 折现率在精确选择上存在难度