精编理财规划方案9资料.pdfVIP

个人理财规划报告 九号 内 容 大 纲 一、 免责声明 … 3 二、 个人理财规划服务授权书 ...4… 三、 保密款 … 4 四、 您的家庭基本情况 … 5 五、 财务现状 … 7 六、 财务分析 11 七、 您的理财目标 14 八、 理财策略 18 ……… 九、 财务可行性分析 23 十、 未来家庭理财安排原则 …… … 25 十一、 理财规划结论 25 ……… 十二、 后记 25 十三、 附件 26 免 责 申 明 尊敬的 张红 先生（女士）： 首先感谢您到中国建设银行蓝湾半岛分理处进行咨询，并委托我们为您设计理 财规划，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。 个人财务规划是协助您理清财务需求及目标而设计的，使您能够在充分的信息 下做出合适自己的财务决策。本规划是依据您提供给我们的资料及若干一般可接受 的假设，再加上合理的预估来推算结果。这是免费提供给您的非义务服务。 个人财务规划仅在您决策如何以最佳方式达成财务目标时用作指导。本财务规 划无意取代其它专业咨询服务。如果您有与税务相关的问题，应请教合格的税务顾 问；如果您有与法律相关的问题，应请教相关资质的法律顾问；所有的计算及假设 都是基于您目前的财务状况和现今的经济环境而来。这两者都是会产生变化的。我 们建议您定期的审视您的财务目标和规划，特别是当您的婚姻状况改变或家庭成员 增加时更需如此。 投资产品并非存款，个人财务规划顾问对其不负有义务或承担保险或保险责任， 并且这些投资产品存在风险，其中包括可能损失投入本金在内。过去的绩效并不代 表未来的绩效，价格可能上扬也可能下跌。 汇率：不同币种间的汇率仅供参考。客户应当关注基本币种与以其它货币表示 的目标及预期回报间的汇率变化所造成的影响。未来基本币种与其它币种的汇率往 不利的方向变化将对实现目标或预期回报产生负面影响。 本规划所得的结果是假设性的，您所提供的资料越准确越详细，越有助于评估 的结果。本规划工作仅用做指导，不能代替您自己的投资决策。 注：请您仔细阅读免责条款，如果能够接受以上条款，请在该条款下方签字 给予确认。衷心地祝愿您能早日实现您的家庭理财梦想！ 客 户 签 字（章）： 年 月 日 个人理财规划服务授权书 本人 现授权中国建设银行南昌洪都支行蓝湾半岛分理处客户经理张 亮 先生（女士）为本人及其家庭提供理财规划服务，本人及其家庭成员将如实提供相 关财务数据和证明文件，允许张 亮先生（女士）及他所属团队专业人员使用这些 信息。 在个人财务规划建议以书面形式出示后，认真行使服务所提供的权利，自觉履 行服务所