理财经理岗位职责和工作流程.docxVIP

实用标准文案 1、 请简述理财经理岗位职责。 （一）执行总分行下达的营销指引，执行营销计划，并组织完成相应工作； （二）按照总分行政策制度，合规经营，防范风险； （三）负责支行中高端客户开发、维护、资产提升； （四）负责营销、推广理财产品，完成理财业务操作； （五）负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划，指导客户办理理财业务； （六）做好支行客户深度挖掘； （七）交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务； （八）负责理财类业务营销活动的组织实施； （九）负责理财及代理产品销售录音录像及系统操作、办理贵宾卡及部分签约类业务； （十）完成支行交办的其他工作。 2、 请简述理财经理营业前的工作流程。 1）准备工作①了解宏观经济形势及近期重点工作。浏览当天各渠道 的财富资讯信息。包括股市、债市、货币市场、贵金属、主 要汇率等市场走势、价格等咨询；同业理财产品类型、收益 情况；各类产品信息、政策；近期工作安排，本网点营销工 精彩文档 实用标准文案 作的重点等信息。 ②了解目标客户。掌握不同客户群体的典型特征、现金流特征。熟悉营销切入话题、客户的产品偏好、购买产品的理由、购买的渠道、与客户联系的时间、电话邀约及面访客户的要点等。 （ 2）寻找潜在客户。 通过 CRM系统、业务联动等渠道进行客户筛选，针对近期营销工作安排筛选具有潜力的客户，筛选高端客户中有一段时间没有联系的客户