保险公司工作总结及工作计划风险、内控与合规.ppt

风险、内控与合规;;（一）风险;风险管理; 1、保险中介业务检查准备工作已经启动;2、保险机构重大案件问责高管已成必然之势;3、2010年人身保险监管检查重点;2009年，保监会与公安部联合发文，加强协作，建立与司法机关共同打击“三假”、商业贿赂等保险领域违法犯罪的联合执法机制。 去年9月24-25日，“保险业打击违法犯罪行为防范行业风险培训班 ”在南昌举办，各保险公司共计300多人聆听了公安部、上海经侦大队的领导、专家的授课。 2009年10月23日，国务院正式批准，同意对外发布《中国2008—2012年反洗钱战略》。;2009年11月10日，保监会召开视频培训，会议指出机构管理的规范性将纳入2010年监管的重点 三四级机构负责人的选聘和职场规范在《保险公司管理规定》中提出了更高的标准，营销服务部纳入保险分支机构管理范围，偿付能力和违规记录作为批设机构的重要参??指标。;2009年底，保监会对保险公司全面风险管理现状组织调查 2010年2月2日，保监寿险[2010]106号文发出关于人身保险公司开展全面风险排查的通知，要求对市场、信用、保险、业务、操作、战略、声誉及流动性等八大风险进行全面排查 2010年3月1日，寿险部函[2010]21号发出对《寿险公司全面风险管理实施指导意见》征求意见的通知; 2009年，各保监局共对741家保险公司分支机构、保险中介机构实施976家次行政处罚，同比增加14.49％。其中，责令撤换高管人员113人；责令停止接受新业务51家；吊销许可证35家；罚款4838万元。; 全系统受到保监局、人民银行及工商局处罚16家次，涉及14家分支机构，罚款共计78万元， 7名个人受到处罚。其中受到保险监管处罚的有13家次共罚款68万元，受到人民银行处罚的有3家共罚款8万元，受到工商机关处罚的有1家共罚款2万元。 导致监管处罚的三大主要原因包括： 一是销售人员私印宣传材料及销售误导行为； 二是套取费用，财务数据真实性问题; 三是反洗钱措施实施不规范问题。;成为国内最优秀的保险公司 康典董事长指出，新华公司在新的董事会带领下，将进入新的转型发展时期，下一步公司的发展目标是成为国内最优秀的保险公司。 最优秀的企业必然是依法合规的典范，合规经营是其走向成功的基石。 在1月10日情况通报会上，董事长进一步对风险防控等方面进行了阐释和部署，并指出，我们应该以精神提升、制度约束、流程梳理、技术保障、惩戒威慑等五项策略来抵御风险。;实现上市战略目标 目前，董事会已经着手开始增强资本实力的工作，已经明确了股东单位增资、香港H股上市、国内上市三步走来大力提升资本实力的工作计划，在今后两到三年的时间里，将为公司的业务发展提供强有力的资本保证。 类似美国上市合规要求的萨班斯法案，香港H股上市也需要遵从PN21内控标准，国内也拟将以《企业内部控制基本规范》作为上市公司内控标准。 加强风险管控，实现合规经营，已经是保证公司战略目标实现而迫在眉睫的重要工作。 ;内部控制是由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。 内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。 财政部、证监会、审计署、银监会、保 监会联合发布企业内部控制基本规范 (2008.5)，从五个方面对企业内部控制 提出要求;制度管理;1.认真学习领会法律法规和监管规定，把握公司战略需要及领导要求，全面遵循适用的法律法规，确保经营管理的合规性。 新《保险法》及其配套规章制度，保险监管工作会议精神 人民银行以及工商、税务、人保等部门相关监管要求 公司董事会及总裁室的要求，公司战略目标及年度计划的需要;2.努力学习研究内部控制与风险管理理论知识和外部最佳实践案例，借鉴先进经验，科学地开展风险管理工作。 COSO委员会《企业内部控制——整合框架》 五部委联合发布《企业内部控制基本规范》 COSO委员会《企业风险管理——整合框架》 国资委发布了《中央企业全面风险管理指引》 其他同业公司(如国寿、平安、太平等）内部控制与合规管理实践案例等… … ;3.研究分析监管重点举措，根据公司战略目标，分析评估公司面临的主要风险，遵循“急用先行”原则，开展合规管理工作。 组织体系建设 制度修订 流程改进 风险监测、违法违规行为治理 合规风险教育;谢 谢 ！