陕西银保综合理财发展情况汇报.ppt

省公司换位思考，如果我是三级机构我对筹建理财队伍是什么想法和做法？ 出于成本考虑，不愿意发展队伍； 筹建队伍后，急于要业绩，急于考核； 把银保的客户资源给其他渠道做就可以了； （ 上面千条线，下面一根针） 银保综合理财就是公司的另外一支个险队伍； 综合理财交由其他渠道管理也可。 2.2.1 综合理财队伍发展历程-筹备感悟（一） 理财经理队伍组建的误区： 急于求成；（等不及队伍成长） 主要从现有客户经理队伍中筛理财经理； 用现有的客户经理管理模式来带理财经理； 客户资源的投放量太大，不会珍惜客户资源； 规模、规模、不断地要规模 全面铺开、无暇顾及 2.2.2 综合理财队伍发展历程-筹备感悟（二） 下一步理财经理的发展方向： 理财经理进驻网点经营 客户经理自营能力提升最终实现两支队伍合一 2.2.3 综合理财队伍发展历程-筹备感悟（三） 在同业招募过程中，成熟团队最关心的问题： 待遇（底薪只是一少部分） 合同 前端有没有丰富的客户资源不断进入，持久性 2.2.4 综合理财队伍发展历程-筹备感悟（四） 给我一个支点，我就能撬起整个地球； 对于客户投诉，全新的态度和正能量； 对于产品，自我挖掘能力。 反复的教育训练促成的 2.2.5 综合理财队伍发展历程-筹备感悟（五） 陕西分公司银保综合理财发展情况汇报 综合理财队伍的发展历程 综合理财队伍的定位和发展方向 下一步需要解决的问题 目 录 两套基本法测算 两法并用带来的弊端就是最后队伍间矛盾不可调和，甚至影响到代理渠道。 3.1 理财队伍发展方向-两法测算 未来银邮代理渠道销售产品的转型 我们需要什么样的销售队伍？ 不再是“三陪”，而是专业人士 3.2 理财队伍发展方向-渠道转型 代理渠道也正在发生着深刻的变化。。。 3.3 理财队伍发展方向-渠道变化 客户经理队伍的全面转型 理财经理队伍的长期稳定 3.4 发展方向 陕西分公司银保综合理财发展情况汇报 综合理财队伍的发展历程 综合理财队伍的定位和发展方向 下一步需要解决的问题 目 录 客户资源的问题： 数量不足； 质量有待提高 理财队伍的管理问题： 管理者和综合理财队伍总监之间的融合和统一（双向的）； 综合理财队伍总监自身管理角色的转化； 综合理财队伍和客户经理之间的矛盾； 综合理财队伍和其他渠道之间的矛盾； 理财队伍自身风险意识的提高和管理 同业竞争的问题： 市场上同业照搬我们的基本法定向增员我们的队伍； 理财队伍的稳定 两支队伍融合的问题： 客户经理进网点的时间 4.1 当前我们自身存在的问题 2011年-2014年9月银保渠道代理保费发展情况 全省系统 城市市场 县域市场 渠道代理保费 475919.5848 118661.8274 357257.7574 2014年综合理财发展情况 全省系统 城市市场 县域市场 银保综合理财总保费 19503.23 6525.98 12977.24 综合理财期交 4757.12 3268.18 1488.94 4.2 下一步需要我们在发展定位上解决的问题 4.3 请求总部协助解决的问题 2015年工作安排 保费目标： 2015年银保渠道（含综合理财）新单计划目标12亿，其中期交、短险保费计划目标1亿元；银保综合理财新单计划目标1.8亿，其中期交、短险保费计划目标0.8亿元。 队伍建设目标： 银保渠道人力850人，其中综合理财人力500人。 * * 银保综合理财工作情况汇报 陕西分公司银保综合理财发展情况汇报 综合理财队伍的发展历程 综合理财队伍的定位和发展方向 下一步需要解决的问题 目 录 陕西简介 陕西省简称陕或秦，又称三秦、古朴秦川，省会古都西安，是中国经纬度基准点大地原点和北京时间国家授时中心所在地。位于中国内陆腹地，横跨黄河和长江两大流域中部，自然区划上因秦岭-淮河一线而横跨北方与南方。 陕西省总面积20.58万平方公里，人口3733万，2013年生产总值16045.21亿元，居全国第16位。 陕西下辖西安1副省级市、宝鸡等9地级市及1农业示范区。 1.1 发展情况汇报 截至2014年10月12日，全省银保渠道综合理财保费收入19,243万，其中期交保费4,736万，综合理财期交保费居全国系统第一位。综合理财队伍月人均期交产能2.6万元。 2014年全省系统综合理财业务发展情况 2014.1.1-10.12 单位：万元 机构 综合理财 客户经理直销 综合理财总保费 宝鸡市分公司 3998.33 2512.58 6510.90 西安市分公司 1161