个人理财教案资料.ppt

《个人理财》;课堂纪律和期末考试方式;Add Title;一、引言;什么是理财？;什么是理财？;理财误区;理财误区;理财误区;理财误区;理财误区;为什么要理财？;为什么理财？;消费物价指数与通货膨胀;生命周期曲线;理财的必要性（从个人角度）;;如何理财？;如何理财？;如何理财？;理财规划师;美国理财行业的发展;日本理财行业的发展;澳大利亚理财行业的发展;中国理财行业的发展;课后案例讨论;课后案例讨论;课后案例讨论;课后案例讨论;课后案例讨论;课后案例讨论;二、货币时间价值;什么是货币时间价值;怎样衡量货币时间价值;金融理财的相关变量;Excel财务计算功能;例题;年金;年金、现值与终值之间的公式;例题;合约机是否划算？;课后练习;三、家庭财务报表的编制与分析;家庭资产负债表;家庭资产负债表;家庭资产负债表;案例一;张先生的家庭资产负债表;家庭收入支出表;案例二;李先生的家庭收入支出表;医疗;家庭现金流量表;家庭财务健康诊断;案例诊断结果;课后案例分析;四、现金规划;现金规划的内涵;现金规划的步骤;案例;现金管理的技巧;现金等价物的比较;;;课堂导引;5.保险规划;保险规划的内涵;保险的功能;保险规划的步骤;寿险需求分析表;案例;夏先生寿险需求分析表;保险规划中的注意事项;保险产品的选择;保险产品的选择;保险产品的选择;保险产品的选择;保险产品的选择;6.投资规划;;案例;银行理财产品的选择;公募基金的选择;公募基金的分类;公募基金的分类;公募基金的分类;公募基金的分类;公募基金???分类;公募基金的购买与退出方式;公募基金的投资方式;公募基金的配置策略;股票的选择;;;;案例;;其他理财产品的选择;其他理财产品的选择;7.子女教育规划;子女教育规划;8.养老规划;案例