精准拓展目标客户案例.pptVIP

私人银行精准拓展目标客户 如何拓展曾经达标的客户 农垦支行 王睿 王睿 东北农业大学法学专业 2005年参加工作 2007年获得AFP 2009年获得CFP 拥有保险代理资格证 理财销售资格证 目前就职于农垦支行个金 财富顾问 截至6月末潜力客户 全辖平均每个网点有82个 获得一个新客户的成本是保留一个老客户的5倍（哈佛商业评论） 依据省行目标客户选择目标 * 对公账户200存款账户 客户基本资料 李女士54岁，已婚，丈夫58岁，一个儿子29岁，北京国企工作，年新13万,未婚妻在私企上班，年新10万,在北京准备买房结婚,婚后准备要孩子.李女士与丈夫共同经营一家以木材为主的贸易公司，且同时拥有地板加工厂和销售门店等相关的多家企业。在我行对公账户拥有存款200万，个人存款150万，无负债，已交养老保险，曾经是我行高净值客户，但是由于原来POS费率优惠等问题和在我行曾经购买过股票型基金亏损25万的问题将资金转入招商银行。（因为每月需要缴税，所以钱没转空）。结果待续…… * 3.了解客户 2.建立联系 性格急躁 敏感不信任 互留电话 提前叫号 老公身体不好 退休照顾孙子 1.观察客户 初识 * 4.深度了解客户 出兑厂房设备 贸易公司 3000万 海南房子 350万 北京买房子 1500万 国家禁止砍伐 净利润60万 其中店面25万 生