当前农信社合规风险管理存在的问题与对策.docVIP

当前农信社合规风险管理存在的问题与对策  面对中国银行金融机构违法、违规事件频发高发的紧迫形势，合规管理日益受到监管部门和商业银行的高度重视。当前，农村信用社正面临法人治理结构改革、组织结构和业务流程再造等一系列重大改革。加强合规管理体系建设，对于农村信用社提高经营管理能力、提高风险防范能力、提高支农服务能力以及全面实现改革发展战略目标具有重要的意义。 一、农村信用社进行合规风险管理的必要性 （一）合规风险管理是强化风险防范和案件治理的基础近年农信社违规问题频频曝光，大案要案时有发生，综观发生这些案件的机构，风险管理和内部控制等机制在表面上有序运行，其实却因为这些机构的合规管理失控而使其形同虚设。 所以，忽视、贬低、淡化合规经营和合规管理的重要性，风险防范就会落空，重大案件就会自动上门，再好的制度也会失灵。为了保证各项制度、政策和措施的贯彻落实，必须以合规 经营和合规风险管理为基础。 （二）合规风险管理是主动适应金融业发展和外部监管新要求的需要 随着银行业务的日益多元化、复杂化和国际化，监管机构要持续跟踪单个机构的风险变得日 益困难，国际银行业和监管当局清醒认识到加强银行合规管理的重要性。2005年4月巴塞尔 银行监管委员会发布了《银行合规和合规部门》，明确了商业银行应遵循的合规管理的十项 原则。2006年10月，银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》，为国内银行业