第七章教育规划方案.pptVIP

三、 投保教育保险的注意事项 结合客户家庭的实际经济状况及孩子未来可能接受教育水平的高低来考虑，不宜买太多。 越早买越好。 灵活利用附加险。 注意选择有实力和信誉保证的大型保险公司。 可采用教育保险+教育储蓄相结合的方式 第三节 教育金保险规划实例 案例： 杨先生是政府公务员，月入3500元，每年底奖金4万元，单位为其缴纳了养老保险、医疗保险和失业保险，以及住房公积金，共每月360元。杨太太是高校教师，有单位的三险，月入4000元，年底奖金3.5万元。夫妻二人都购买了商业保险。儿子杨阳今年6岁，即将上小学，家有住房120平米一套，10万定期存款，汽车一辆。 家庭每年收支情况如下： 客户：杨先生家庭 日期：2014-00-00至2015-00-00 年收入 金额 年支出 金额 工资和薪金 ? 生活费(含水电暖费) 30,000 王先生 82,000 汽车保险 2,000 郭女士 83,000 油费及其他费用 15,400 其他收入 置装费 10,000 ? 通信费及宽带费 2,900 休闲娱乐支出 3,600 ? ? 人情花费 2,500 其他支出 收入总计 165,000 支出总计 66,400 年结余 96,800 案例分析（教材P134）： 提炼客户信息 分析保险需求 教育保险规划 确定教育目标