保险公司内勤反洗培训.pptVIP

大额交易和可疑交易报告 没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。 二、可疑交易基本类型（6） 公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。 公司在经办业务过程中发现存在洗钱可能的其他情形。 指公安机关、司法机关、纪检部门对投保人开展调查；在公共媒体上发现投保人有贪污受贿等其他犯罪情形等非上述17种的可疑情形。 大额交易和可疑交易报告 在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向分公司反洗钱岗报告，并且以书面形式向人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 三、重点可疑交易（涉嫌犯罪） 认为可疑交易如不立即报告会导致资金转移或增加可疑交易调查和侦查难度的，应当及时向分公司反洗钱岗报告，可以立即报告人民银行当地分支机构，并由分公司反洗钱岗报告总公司。 大额交易和可疑交易报告 在识别客户身份过程中，如发现以下可疑行为，分支机构相关业务处理人员须向本部门反洗钱联络岗或本机构反洗钱岗报告，并在可疑交易发生3个工作日内向所属二级机构反洗钱岗报告，并报告人民银行当地分支机构，分公司反洗钱岗向总公司报告： 1）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的； 2）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人