基金从业考试模拟试题.docx

1、下列各项中，( )属于基金首次募集披露的信息。 A、基金份额上市交易公告书 B、基金合同 C、基金年度报告 D、基金份额发售公告 正确答案：BD 金考解析：首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。AC两项均属于基金运作信息披露文件。 2、对基金经理操作风格的考察要点有( )。 A、基金经理持股集中度情况 B、基金股票周转率情况 C、基金经理行业偏好情况 D、基金经理投资哲学 正确答案：ABC 金考解析：除ABC三项外，对基金经理操作风格的考察要点还包括基金经理对净值波动的控制情况。D项属于对基金经理投资理念的考察要点。 3、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有( )。 A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 C、募集期间对认购费用打折 D、擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 正确答案：ABCD 金考解析：除ABCD四项外，基金销售机构在基金销售活动中，还不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 4、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为( )。 A、金融期权 B、金融期货 C、金融远期合约 D、结构化金融衍生工具 正确答案：ABCD 金考解析：金融衍生工具从其自身交易的方法和特点，可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。 5、对( )申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。 A、银行 B、个人 C、非金融机构 D、保险公司 正确答案：BC 金考解析：金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税，个人和非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。 1、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括( )。 A、风险提示 B、基金的运作方式 C、基金的投资 D、招募说明书摘要 正确答案：ABCD 金考解析：除ABCD四项外，基金销售人员应重点关注的信息还包括：①从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式;②基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;③基金净值的计算方法和公告方式。 2、 \o 证券 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括( )。 A、证券投资咨询公司 B、律师事务所 C、证券信用评级机构 D、 \o 资产评估 资产评估机构 正确答案：ABCD 金考解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。 3、 \o 证券交易 证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在( )。 A、封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 B、上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 C、交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 D、经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责 正确答案：ABCD 金考解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。一方面封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则;另一方面，经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控管理职责。 4、关于股票分割与合并，以下说法正确的有( )。 A、事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动 B、从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 C、股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 D、股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重 正确答案：ABD 金考解析：股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为一股。从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后股价。但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动。股票分割通常适用于高价股，拆细之后股票价格下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股，并股后，流动性提高导致估值上调。 5、下列关于期权交易的表述，正确的有( )。 A、期权的买方必须承担买进或卖出的义务 B、期权的买方可以选择行使所拥有的权利 C、期权的卖方在收取期权