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客户分配实施方案 ———————————————————————————————— 作者： ———————————————————————————————— 日期： 裕溪路分理处客户分配方案 网点全部管户人员完成名下客户信息梳理工作，（梳理客户信息（作为客户关系管理转型导入工作第一步骤）个人客户经理应全面了解所管理客户（包括网点负责人分配，现场对接，自身拓展等）情况，为后期客户分类、分群管理做准备。）网点负责人查看汇总后的《个人客户信息梳理表》，并根据网点客户特点，制定客户分配方案，确定分配原则，保证客户及时分配与有效管理。 （1）分配原则 A．熟户认养原则： 网点负责人根据每位客户经理上报的熟户名单,将客户分配到客户经理名下进行维护。 熟户标准：满足下表中个人客户经理维度中至少一项及客户维度中至少一项内容的即为熟户。 个人客户经理：了解客户职业；了解客户家庭财政状况；了解客户喜好；与客户每月至少沟通一次；掌握客户资产变动。 客户：客户拥有3种及以上产品（电子银行类属一种）；客户购买过3次及以上理财产品；客户办理业务之前与个人客户经理进行预约；购买产品金额超过100万元；至少每月购买一次理财产品。 B．价值优先原则： 优先分配钻石卡及白金卡客户；优先分配贡献度大的客户；优先分配潜力大的客户；优先分配有理财需求的客户。 （2）实施分配 网点负责人要及时分配客户，首先每日分配CFE