私募基金项重要制度.doc

精选资料 可修改编辑 《 私募投资基金募集行为管理办法(试行)(征求意见稿)》主要制度 一、建立私募基金销售制度，但严格限定销售主体 可从事基金募集/销售的主体只有两类：1、办理登记的私募基金管理人;2、代销机构，严格限定为“在中国证监会注册取得基金销售业务资格且成为中国基金业协会会员的机构”。 禁止委托非代销机构或人员进行销售。 二、建立并加强从业人员资格管理 从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格，应当参加后续执业培训。 根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》，具备以下条件之一的，可以认定为具有私募基金从业资格： 1、通过基金业协会组织的私募基金从业资格考试; 2、最近三年从事投资管理相关业务; 3、基金业协会认定的其他情形。 三、加强管理人责任，委托募集不免除管理人责任 管理人责任不限于： 1、恪尽职守，诚实信用、谨慎勤勉 2、履行合理的注意义务，承担审查投资者适当性的相关责任 3、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当按照法律法规的规定履行报告与信息披露义务;私募基金管理人不得因委托募集免除其依法应当承担的责任。 四、设定管理人等募集机构对合格投资者的合理注意义务 募集机构应对投资者尽到合理的注意义务，包括但不限于： (一)确保投资者以书面方式承诺其为自己购买私募基金; (二)在基金合同中约定转让的条件。 五、加强基金销售机构的责任 基金销售机构应当遵守法律法规、本办法的规定及基金销售协议的规定，诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守，防止利益冲突，履行说明义务，合理的注意义务，承担特定对象调查，私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。 基金销售机构及其从业人员不得从事侵占基金资产和客户资产、利用基金未公开信息进行交易等违法活动。 六、加强合格投资者的监管要求，明令禁止以拆分等形式变相突破合格投资者标准 任何机构和个人不得为规避合格投资者标准募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的产品，或者将私募基金份额或其收益权进行拆分转让，变相突破合格投资者标准。 任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金。 七、建立投资者资料保管制度，保管时间不少于10年 募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。 八、建立募集专用账户制度 私募基金管理人应当与监督机构联名开立私募基金募集结算资金专用账户，统一归集私募基金募集结算资金。 私募基金募集结算资金是指由私募基金管理人归集的，在合格投资者资金账户与私募基金财产账户或托管账户之间划转的往来资金。募集结算资金从合格投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管账户之前，属于合格投资者合法财产。 监督机构指中国证券登记结算有限责任公司和取得基金销售业务资格的商业银行或证券公司。中国基金业协会鼓励私募基金管理人与在中国基金业协会办理登记的监督机构联名开立募集结算资金专用账户。 取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等大型机构自行募集私募基金的，可以以自身名义开立募集结算资金专用账户，但须向中国基金业协会报告相关风控制度。 九、建立银行及券商等监督机构对资金安全保障的连带责任 私募基金管理人应当与监督机构签署监督协议，监督机构负责对募集结算资金专用账户实施有效监督。监督协议中须明确反洗钱义务履职、责任划分及保障投资者资金安全的连带责任条款。 十、加强对管理人宣传与产品宣传的管理，界定管理人可公开宣传的内容，禁止对基金产品的公开推介 募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。 募集机构应确保前述信息真实、准确、完整，且不得包含基金产品的推介内容。 十一、建立募集机构对合格投资者风险识别和承担能力调查制度 募集机构应当在向投资者推介私募基金之前采取问卷调查等方式履行特定对象调查程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者签字承诺其符合合格投资者标准。 未经特定对象调查程序，不得向任何人推介私募基金。 十二、明确调查问卷的内容及在线调查的程序 调查问卷主要内容应包括但不限于以下方面：(一)投资者基本信息;(二)财务状况;(三)投资知识;(四)投资经验;(五)风险偏好。 对投资者上述信息的获取应以投资者自愿为前提。 募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金的，应当设置在线特定对象调查程序，投资者承诺其符合合格投资者标准。 十三、加强推介材料规范性监管，明确必备内容 募集机构对推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。 私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。推介材料内容包括但不限于： (一)私募基金的名称和基金类型; (二)私募基金管理人名