浅谈会计工作的困惑和出路.docVIP

PAGE PAGE 5 浅谈反洗钱工作现状及应对策略 随着近几年中国经济的快速发展，全球金融一体化的进程加快，国际金融环境的日益复杂化，使得国内的反洗钱工作也将面临着更大的压力，银行作为反洗钱工作的主力军，更应从自身的制度建设、合规经营出发，认真履行反洗钱工作职责和的义务，推动反洗钱工作的健康发展。但随着高科技技术在金融领域广泛运用，资金交易渠道多样化，网银、电话转帐宝、手机转帐等交易渠道应用而生，以及受传统现金消费、交易观念的影响，使大额资金监管增加了难度，给反洗钱工作提出更高的要求。为提高我行反洗钱工作质量，全面了解反洗钱工作的开展情况，反洗钱主管部门近期开展一次反洗钱调研，通过调研，对目前我行的反洗钱工作存在的一些问题进行认真分析，并提出应对策略，现将调研报告汇总如下： 一、目前我行反洗钱工作执行过程中存在的问题 （一）反洗钱工作思想上认识不足。思想上对反洗钱工作认识不够是制约农业银行反洗钱质量提高的颈瓶，一直以来，反洗钱业务作为柜台业务的附属业务，认为反洗钱工作每天只是机械地处理可疑预警、数据补正等简单工作，对反洗钱业务特别是可疑交易没有进行深入地研究，多年以来我行很少有重点可疑交易报告。而且大多数网点反洗钱处理主要是以运营主管为主，其他柜员对反洗钱业务了解甚少，虽然每年都组织人员进行反洗钱业务培训，但由于时间、人员等限制，培训范围也往往仅限于运营主管。柜员人员反洗钱