省联社银行卡业务反洗钱工作指引.docVIP

PAGE PAGE 10 XX省农村合作金融机构 银行卡业务反洗钱工作管理办法 第一章 总则 第一条 为规范银行卡业务反洗钱工作，切实遵循反洗钱合规要求，有效防范银行卡产品或服务被利用成为洗钱工具的风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》等反洗钱和结算账户管理相关制度、《XX省农村合作金融机构人民币反洗钱操作规程》等内部反洗钱相关制度，结合XX信合银行卡业务的实际情况，制定本指引。 第二条 省联社电子银行部在省联社反洗钱工作领导小组领导下，开展对全辖银行卡产品反洗钱工作的指导、管理、培训和监督。 地市办事处及各县级农村合作金融机构应积极配合电子银行部，按照分级管理原则，对辖内分支机构和营业网点反洗钱工作进行指导、管理、培训和监督。 第三条 本指引适用于XX省农村合作金融机构以及XX信合富秦系列所有银行卡产品。 第二章 开户管理 第四条 发卡网点应在审批客户办卡申请时识别客户身份，并以此作为客户风险分类和持续交易监控的基础。 第五条 发卡网点审批个人卡申请时，应严格按照省联社规定的发卡条件认真核对申请人或担保人的有效身份证件的名称和号码、住所及工作单位证明等相关资料，登记申请人基本身份信息，并保存有效身份证件复印件。不得为身份不明、匿名或假名申请人办卡，若发现已开户持卡人为假名的，应立即冻结账户，并及时向县级管理机构反洗钱主管