《银行新员工的培训》综合理财业务简介.pptVIP

三、交易说明 选择客户类型为个人时，如未核查，则提示联网核查；选择客户类型为机构时，则在录入银行账号后提示扫描验印 选择客户类型为机构时，则需录入经办人证件信息，且与签约时录入的经办人证件信息一致 交易提交后，如为个人客户，请客户输入密码并通过柜外清确认交易信息：客户名称、银行卡号/账号、产品名称、交易份额 三、交易说明 凭证打印处理 交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（中号）三联。 会计核算 借：个人不担险理财资金等 贷：个人活期存款等 三、交易说明 8、 50072 预约赎回 本交易用于客户通过与银行签定预约指定日期发起赎回的协议，实现指定日期由系统自动依照事先协议约定的业务品种、TA代码、产品代码、赎回份额发起赎回。 个人客户可通过分行辖内任一网点的借记卡预约赎回；机构客户仅支持本网点单位银行账号预约赎回。 本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗/零售三、四级柜员办理。 三、交易说明 “原销售系统流水号”一般不需输入，若为指定笔赎回时需录入 选择客户类型为个人时，如未核查，则提示联网核查；选择客户类型为机构时，则在录入银行账号后提示扫描验印 预约赎回日期必须大于当前日期，若预约赎回日期由银行指定，则该栏位由系统回显，且不允许修改 选择客户类型为机构时，则需录入经办人证件信息，且与签约时录入的经办人证件信息一致 交易提交后，如为个人客户，请客户输入密码并通过柜外清确认交易信息：客户名称、银行卡号/账号、产品名称、交易份额 三、交易说明 凭证打印处理 交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（中号）三联。 会计核算 借：个人不担险理财资金等 贷：个人活期存款等 三、交易说明 9、 50220 TA账户冻结 本交易用于对客户TA账户进行冻结。 个人客户可通过分行辖内任一网点办理冻结；机构客户仅支持本网点办理冻结。 本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗/零售四级柜员办理。 三、交易说明 选择冻结发起方式 ，若银行发起冻结后，不允许客户再发起冻结。客户发起冻结后，如司法机构也要求做冻结；需先由客户发起解冻后，银行方可发起冻结，并选择冻结原因为“司法”。 若使用银行账号冻结，则录入卡号/账号 若使用证件号码冻结，则录入客户名称、证件类型和证件号码 选择客户类型后，需选择用银行账号冻结还是证件号冻结 冻结截止日，系统不会自动解冻 1、如为银行发起的司法冻结，则需录入法律文书号、执行机构名称、两个经办人双证信息。 2、如为机构客户发起的冻结，则需输入经办人1姓名、经办人1证件类型1、经办人1证件号码1。 交易提交后，如为个人客户发起的冻结，请客户输入密码并通过柜外清确认交易信息：客户名称、银行卡号/账号（若凭证件号冻结则为“证件类型”、“证件号码”）、TA代码 三、交易说明 凭证打印处理 交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（中号）三联。 其他要点 冻结交易提交成功后TA账户变为预冻结状态， TA账户冻结当日不可马上解冻。次日冻结生效，TA账户为冻结状态。 冻结后不允许进行除TA账户解冻、查询以外的任何与TA账户有关联的交易，例如：50060购买等交易。 三、交易说明 10、 50221 TA账户解冻 本交易用于对已经冻结的TA账户进行解冻。 解冻业务必须在原冻结网点办理。解冻当日TA账户为预解冻状态，不允许进行除TA账户解冻、查询以外的任何与TA账户有关联的交易，例如：50060购买等交易。客户发起的冻结，银行不能发起解冻；银行发起的冻结，客户不能发起解冻。 本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗/零售四级柜员办理。 选择客户类型后，需选择用银行账号解冻还是证件号解冻 选择冻结发起方式银行发起或客户发起 需录入冻结时的原销售系统流水号 交易提交后，如为个人客户发起的冻结，请客户输入密码并通过柜外清确认交易信息：客户名称、银行卡号/账号（若凭证件号冻结则为“证件类型”、“证件号码”）、TA代码 1、如为银行发起的司法冻结，则需录入法律文书号、执行机构名称、两个经办人双证信息。 2、如为机构客户发起的冻结，则需输入经办人1姓名、经办人1证件类型1、经办人1证件号码1。 三、交易说明 凭证打印处理 交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（中号）三联。 三、交易说明 11、 50225 产品份额冻结 本交易用于对客户持有的产品份额进行冻结。支持客户主动份额冻结和银行授权份额冻结，柜员做完份额冻结后，该份额不可以再做其他交易。 个人客户可通过分行辖内任一网点办理冻结；机构客户仅支持本网点办理冻结。 本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗/零售三、四级柜员办理。