上半年决算说明书财务情况说明书版.docVIP

分公司2011年半年度结算说明书 根据总公司下发的《关于2011年半年结算有关问题的通知》的规定，截至至到 2011 年 6月 30 日，分公司严格按照通知要求进行了财务核算工作，半年决算工作已结束，现作总结如下： 一、机构总体情况 1、部门架构情况： 我司共设后援管理部门4个，渠道部门5个，暂未设置下级机构，这些部门是： 后援管理部门有：总经理室、办公室、财务会计部、运营支持部； 销售部门有：渠道部 2、人员构成情况： 截止6月末，分公司共有人员72人，其中管理人员38人，销售人员35人。 3、财务总体情况： 损益方面，截止2011年6月30日，分公司累计完成保费收入3,143万元，较上年同期的2,625万元，有了很大的提高；综合赔款1,205万元，其中赔付支出1,119万元，满期保费赔付率40.64%；综合费用1,182万元，满期保费综合成本率80.53%；承保利润577万元。 资产方面，货币资金43万元，应收保费14万元，固定资产78万元，资产总计794万元。 负债及所有者权益方面，应付手续费及佣金45万元，应付职工薪酬238万元，应付赔付款120万元，其他应付款257万元，未到期责任准备金2,554万元，未决赔款准备金2,435万元，其中已发生未报告957万元，未分配利润-1,062万元，其中：本年利润577万元。 二、各项主要财务指标说明 以下就主要财务指标及特殊需要事项