退休理财规划的8大关键.pptVIP

僅供內部訓練使用，不得外流 僅供內部訓練使用，不得外流 * 僅供內部訓練使用，不得外流 退休規劃原則與步驟之應用 * Your life 你一定會面對的事 * 事實 你可以不結婚 你可以不生子 但是______ 你不能拒絕 * 長壽風險 活的太久 儲蓄太少 退休太早 花的太快 * 退休二段式 收入中斷 支出不斷 * 誰決定退休 錢 你可不可以保證60歲擁有一筆1000萬的退休金 你可不可以保證60歲之時你還擁有工作能力 你可不可以保證60歲之時你還擁有一份工作 * 退休理財規劃的8大關鍵 1 為何需要準備退休金 2 退休基金從何時開始準備 3 準備退休如何跨出第一步 4 應該準備多少錢才足夠 5 哪種投資最適合退休理財 6 完整退休計劃的執行步驟 7 府合個人需求的投資組合 8 何時該調整投資組合 * 為何需要準備退休金 假設目前月薪5萬元，預計25年後退休 所得替代率 約40% 約70% 約100% 退休後每月所需的退休金 約40,169元 約69,626元 約99,084元 每月需提撥之退休金額度(以3%速度增加) 7,500元 13,000元 18,500元 提撥率 15% 26% 37% 與勞退新制12%提撥上限比較之缺口 -3% -14% -25% 退休時可望累積之本金及收益 約611.2萬元 約1,059.4萬元 約1,057.6萬元 註