诚信销售和合规经营.pptxVIP

诚信销售与合规经营;成长历程 个人荣誉 个人座右铭 ;了解诚信经营重要性 2. 诚信经营的体现与分享 3. 合规注意事项与要点;;;启 示;违背诚信 彻底揭露 彻底打倒……;银保从业人员如何持续发展？; ;服务对银保客户经理的影响; 源源不断的客户——转介绍的魅力 （建立人脉） 老客户不断加保——首、续期可以互动 优秀寿险从业人员——客户经营之道 “我的客户”真的是“我的”? (一张保单是交情，二张保单是朋友，三张保单才是你的忠诚客户) 维护不好，我的资源就成为别人的资源;;专业化销售 流程图;专业化销售 流程图;专业化销售 流程图;专业化销售 流程图;保险从业人员诚信经营的体现——监管新要求（一）;保险从业人员诚信经营的体现——监管新要求（二）;保险从业人员诚信经营的体现——监管新要求（二）;;;1、遵循“了解你的客户”的原则：在与客户建立保险业务关系时应当确认客户的真实身份，了解客户的资金来源及交易目的，并且应当在业务关系存续期间，对客户身份信息的变化予以持续关注。 2、开展客户风险等级划分工作：公司应当在业务关系建立后的10个工作日内完成新客户风险等级划分工作，并在持续关注的基础上，适时调整客户风险等级。以便业务关系存续期间，可根据客户的风险等级，对其采取不同程度的注意义务，审慎地办理业务。;1、“客户身份资料”：包括记载客户有效身份证明文件、身份信息、资料以及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 2、“交易记录”：包括关于每笔交易数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 ;1、大额交易报告流程：系统自动筛选提取。 2、可疑交易报告流程： （1）系统自动筛选后，分支机构需结合业务实际情况开展甄别确认工作（一级确认和二级复核）； （2）分支机构自主发现的可疑交易，通过人工录入反洗钱系统并进行甄别确认。;《中华人民共和国刑法》191条 洗钱罪 第一百九十一条　明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂??罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： 1、提供资金账户 2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证劵的 3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的 4、协助将资金汇往境外的 5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。;《中华人民共和反洗钱法》32条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：(一)未按照规定履行客户身份识别义务的；(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；(五)违反保密规定，泄露有关信息的；(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。;保险从业人员的反非法集资义务;; 参与非法集资需承担刑事法律责任：按照刑法规定，从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。非法吸收公众存款与集资诈骗都有非法吸收公众资金的行为，从表面上看有一定的相似性，但非法吸收公众存款的行为人不具有非法占有他人财物的目的，而集资诈骗的行为人主观上则具有非法占有所募集的资金的目的。;;自媒体保险营销宣传行为管理;自媒体保险营销宣传行为管理;;;;保单13个月继续率（保单第二年成功交费） 保单25个月继续率（保单第三年成功交费）;长期服务津贴;（二）保单品质好，拥有荣誉体系的入门权;保单品质与自身利益的关系;诚信经营 寿险事业成功之本;;课后作业;合众人寿 非常重视培训的保险公司！ 培训就是生产力！