Q_410221 QXZYFDCZYH 002-2019中银富登村镇银行网上银行业务管理办法.pdf

中银富登村镇银行网上银行业务管理办法 第一章 总则 2 第二章 机构职责、岗位设置 2 第三章 开办条件及审查管理 5 第四章 网银操作人员管理 6 第五章 用户管理 7 第六章 参数管理 8 第七章 动态口令牌管理 8 第八章 个人网上银行 .8 第九章 企业网上银行 11 第十章 收费管理 15 第十一章 风险防范 16 第十二章 附则 17 1 第一章 总则 1.1 为了规范中银富登村镇银行网上银行业务操作，加强内部管 理与风险控制，为客户提供安全、方便、高效的金融服务，根据 《中 华人民共和国商业银 行法》、《中华人民共和国网上签名法》、《网上 银行业务管理办法》、《网上 支付指引》、《人民币结算账户管理办法》 及《网上银行安全评估指引》等有关 规定，特制定本办法。 1.2 本办法适用于中银富登村镇银行开办网上银行业务的各村 镇银行。 1.3 中银富登村镇银行网上银行定位于为个人客户和企业客户 提供一个基于互联网、整合了个人服务和企业服务的统一网上银行平 台，为客户提供实时、 高效的账户管理、转账汇款、代发工资等金 融服务。 1.4 本办法所称网上银行是指客户通过互联网，利用中银富登村 镇银行网上银行客户身份，将需求指令自主地提交到中银富登村镇银 行业务系统，实现查 询、转账等业务功能的新型金融服务系统。根 据使用对象的不同分为个人网上银 行和企业网上银行。 第二章 机构职责、岗位设置 2.1 总部中小企业部/个人金融部/微型企业部职责 （一）负责产品服务营销和市场推广工作。 2 （二）参与制订网上银行服务价格。 （三）参与网上银行业务需求提出。 2.2 总部 IT 部职责： （一）负责对网上银行业务需求进行论证，并提供科技支撑和服 务。 （二）负责网上银行应用软件项目、基础设施项目的开发、投产、 升级、运 行维护；制定技术安全管理策略，监督执行应用系统安全 管理的实施；及时解决 网上银行业务运行中出现的技术问题。 （三）负责保障网上银行系统安全稳定运行。 （四）负责网上银行系统安全管理工作。 （五）负责网上银行安全技术方面培训。 （六）负责网上银行银行端用户维护、角色设定及分配等管理工 作。 2.3 资金交易部职责： 负责参与网上银行资金汇划业务需求提出。 2.4 运营部职责 （一）负责组织制定网上银行业务的各项规章制度。 （二）负责制定网上银行发展规划、开展业务分析、统计。 （三）负责各村镇银行网上银行业务开办机构的资格审查。 （四）指导、协调各村镇银行的网上银行工作，并组织落实各项 工作的推进 与开展； （五）负责组织系统内网上银行业务培训。 3 （六）负责组织网上银行业务需求提出、立项及产品研发。 （七）负责与网银供应商、安全评估公司等组织的沟通及专业协 作，确定短 信验证码、动态口令牌等各项安全应用策略，并监督落 实。 （八）负责网上银行日常运营管理。 （九）负责网上银行系统参数设置。 （十）负责网上银行动态口令牌等重要空白凭证管理。 （十一）负责指导村镇银行向监管部门报送网上银行相关业务报 表等资料。 2.5 风险管理部职责： （一）负责网上银行全面风险管控工作； （二）负责监督检查网上银行的运行和安全情况； （三）负责对可疑交易、虚假交易的监控； （四）定期组织安全评估，对网上银行业务运营中出现的安全隐 患及时提出 控制措施； （五）参与网上银行业务需求提出。 2.6 各村镇银行业务部门职责： （一）负责网上银行业务宣传、营销工作。 （二）负责辖内网上银行业务市场调研、组织产品宣传和推广。 （三）负责辖内机构开办网上银行业务及汇总各类