银行分行公司业务部客户经理对公司32亿贷款调查报告.docVIP

PAGE PAGE 9 ⅩⅩ市ⅩⅩ实业投资有限公司3.2亿贷款调查报告 总则 ⅩⅩ市ⅩⅩ实业投资有限公司为一家主要从事实业投资和物业租赁的优质民营企业，名下物业经营状况良好，年租金收入超过2100万元，实现净利润约为1500万元，为了补充自有资金购置物业后导致的资金周转不足及开拓新业务，特申请人民币3.2亿元经营性物业抵押贷款。具体授信方案如下: 借款主体：ⅩⅩ市ⅩⅩ实业投资有限公司 借款金额：人民币3.2亿元 借款期限：10年 借款利率：基准利率+20% 借款用途：A、希尔顿广场负一层商业化改造成3500万， B、归还股东借款1.5亿元 C、置换永隆银行深圳分行贷款1.35亿元 6、还本付息方式：等额本息还款，其中第一年只还利息，第二年开始执行等额本息还款。 7、担保方式：A、由申请人提供位于广东省ⅩⅩ市南城区鸿福路80号新豪园广场、合计建筑面积为22080.53平方米的商铺和地下停车位作抵押。 B、由申请人关联公司ⅩⅩ市汇通实业投资有限公司及实际控制人王迪勋提供个人连带责任保证担保 C、专户监管：要求抵押物租金回笼至我行指定监管帐户。 8、其他要求：申请人将贷款额的50%作存款质押贷款。 一、申请人情况 （一）申请人基本情况 申请人成立于2009年11月5日，注册地址位于ⅩⅩ市南城区胜和广场A座15楼C1号，注册资本和实收资本均为人民币100万元，公司类型为有限责任公司，注册号为441900000670206，法人代表为王迪勋，公司经营范围为：实业投资，物业租赁。 公司由5位自然人股东出资创建，初始股权结构如下： 单位：人民币 股东名称 认缴出资额 出资方式 持股比例 实缴出资额 出资方式 出资时间 张近高 22.22万元 货币出资 22.22% 22.22万元 货币出资 2009-10-29 李旭科 22.22万元 货币出资 22.22% 22.22万元 货币出资 2009-10-29 罗洽 22.22万元 货币出资 22.22% 22.22万元 货币出资 2009-10-29 邹茂祺 16.67万元 货币出资 16.67% 16.67% 货币出资 2009-10-29 祁润棠 16.67万元 货币出资 16.67% 16.67% 货币出资 2009-10-2 法人代表、执行董事和经理均由张近高担任，监事由邹茂祺担任。 2012年4月6日，经ⅩⅩ市工商行政管理局核准变更登记，对公司股权结构和董事会成员进行了变更，变更后为： 单位：人民币 股东名称 认缴出资额 出资方式 持股比例 实缴出资额 王迪勋 80万元 货币出资 80% 80万元 黄小燕 20万元 货币出资 20% 20万元 法人代表和经理由王迪勋担任，执行董事由黄小燕担任，监事为艾妹担任。 申请人主营实业投资和物业租赁，目前名下主要持有并实际经营位于ⅩⅩ市南城区鸿福路80号的新豪园广场商铺，经营收入全部为租金，目前商铺已全部出租，月租金收入约为177万元，折合年租金约为2124万元。 （二）申请人财务状况 本次授信，申请人提供了2011年、2012年和2013年、2014年3月份本部财务报表，报表，主要财务数据如下： 单位：万元 2011年 2012年 2013年 2014年3月 变化值 附注说明 总资产 35748 36146.00 36175 流动资产 1825 2771 3349 货币资金 325 271 349 银行有款和现金，用于日常经营周转 应收票据 - - 应收帐款 - - 其他应收款 1500 2500 - - 存货 - - 预付帐款 - - 长期投资 - - 待摊费用 - - 在建工程 - - 固定资产 33924 33375 32826 主要为新豪园广场物业 无形资产 - - 所有者权益 2,459 3,855 5,209 总负债 35,748 32290 30966 流动负债 33,164 32,165 15,841 短期借款 - - 应付票据 - - 应付债券 - - 长期借款 15000- - 刚性负债合计 - - 应付帐款 - - 其他应付款 30817 30817 15492 股东借款2亿元，租赁押金192万元 预收帐款 2,333 1.333 3.333 - 主营业务收入 2,067 2,150 2,306 / 主营业务利润 1357 1432 1392