银行信用社综合业务系统柜员管理暂行办法.docVIP

PAGE PAGE 1 银行（信用社）综合业务系统柜员管理暂行办法 第一章 总 则 第一条 为了提高全省农村信用社会计核算水平，加强内部控制，规范综合业务系统柜员的管理，提高工作效率，明确责任，确保经营安全，根据《农村信用社会计、出纳基本制度》（银发〔1998〕524号）以及综合业务系统各种业务操作规程等规章制度，制定本办法。 第二条 本办法所称的柜员是指按综合业务系统中设置的以柜员身份登录，对综合业务系统实施操作的员工。 本办法所称的柜员管理是指关于柜员上机操作方面的管理，包括岗位设置、上机条件、操作权限、柜员职责及各种操作规定等内容。 第三条 省农村信用社综合业务系统（以下简称综合业务系统）内各机构的柜员必须遵守本办法。 第四条 综合业务系统柜员管理坚持“依法合规、以人为本、科学高效、责任明确、内控严格”的原则。 省联社、市联社、办事处负责制定柜员管理的制度，并对柜员管理进行辅导、检查和考核。 各县级联社（含农合行、农商行，下同）负责对本辖机构柜员全面管理，对柜员管理负总责。 信用社分管会计工作负责人负责实施对柜员的日常管理。 第二章 基本规定 第五条 柜员上岗前，必须经过培训和考核，并取得上岗资格证后可上机操作，没有上岗证的不准上机操作。 第六条 综合业务系统对柜员实行终身唯一代码管理，即一个柜员归属一个机构，配给一个唯一的、终身的柜员号作为系统标识。 非会计人员不允许在综合业务系统内建立柜员。会计人员包括：各级机构会计负责人（含分管会计工作负责人）、会计业务授权人员、会计业务操作人员、会计事后监督人员等。 第七条 综合业务系统对柜员的身份按照类别和级别进行划分。 柜员类别，即柜员能够办理哪一类别的业务。综合业务系统将柜员按操作类别设置对公业务柜员、储蓄业务柜员、综合柜员、贷款业务柜员、中间业务柜员、联行业务柜员、内部账柜员、制卡员、库管员、稽核员、管理柜员、自助设备管理员。 柜员级别是指综合业务系统除对柜员类别进行区分和限制外，还对柜员的级别进行划分，即每一个柜员都分配一个级别，柜员只能办理级别等于其操作级别的交易。综合业务系统柜员按授权权限共分10级，其中：0级（无授权权限）、1级（有对私授权权限）、2级（有综合授权权限）、3级（业务主管）、4级（基层社主任）、5级（联社管理员）、6级（联社主任）、7级（县联社或办事处管理员）、8级（省中心管理员），9级（省联社管理员）。不同类别的柜员不得相互顶岗，如因工作需要，可以做柜员兼职类型维护（3级以上柜员管理），但兼职必须符合相关规定。 第八条 综合业务系统柜员实行分级管理。 省联社设置9、8级管理柜员，9级管理柜员负责柜员建立授权，8级管理柜员负责建立柜员。 各县级联社设置7、6、5级管理柜员，7级负责柜员密码初始化授权，6级负责柜员启用，5级负责跨信用社柜员调动及柜员密码初始化。 信用社设置4、3、2、1、0级柜员，4级管理柜员负责信用社间柜员调动、账务冲正、法院划款等高级特殊业务授权，3级柜员负责业务授权，2级负责综合授权（综合复核员），1级负责对私业务授权（对私业务复核员），0级没有授权权限（操作员）。 高级别柜员可以对低级别柜员信息进行维护，同级别不能相互或自行维护。 第九条 综合业务系统柜员可分为柜台柜员和虚拟柜员。 柜台柜员是指通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作的柜员，按操作级别可分为无授权权限柜员和有授权权限柜员。无授权权限柜员，是指只能从事应用处理和交易操作，没有任何授权权限的柜员。有授权权限柜员是指通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作，并负责对权限内的业务进行监控与管理，能够对权限内的交易设施授权操作的柜员。有授权权限柜员按其授权权限的大小实行分级管理。4级（含）以上有授权权限的柜员必须经过市、县两级管理部门考试、考核合格后才能上岗。 虚拟柜员是指自动取款机（ＡＴＭ）等自助终端设备。 第十条 网点柜员不能直接代理客户办理各项金融业务。网点柜员不能为本人办理业务。网点柜员不能掌握和控制客户存折、印鉴等重要物品。 第十一条 柜员兼职，柜员在规定允许的范围内，可以兼职不同类别的工作，柜员兼职的管理必须由各机构的会计负责人进行维护。 第十二条 柜员休假、离职、退休、调动由本机构管理员当天或提前一天对其进行维护。 柜员休假维护由业务主管操作，信用社主任（4级管理员）授权。做柜员离岗登记交易，前提是柜员已经上缴账簿，处于签退状态。 信用社内柜员离岗调动需原机构的业务主管操作，信用社主任（4级管理员）授权。 各县级联社内部跨信用社的柜员调动、地市内跨联社柜员离岗调动、辖内信用社间柜员离岗调动、柜员离职及退休离岗需原机构社主任（4级管理员）操作，联社管理员（5级管理员）授权。 跨地市柜员离岗调动需原联社管理员（5级管理员）操