银行合规自查管理办法.docVIP

PAGE PAGE 1 企业银行（中国）有限公司 合规部 企业银行（中国）有限公司 合规自查管理办法 第一章 总则 第一条 为规范企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）的合规自查工作，进一步提高本行风险防范能力和竞争能力，增强全行的合规意识，使违规操作现象得到及时整治，基础管理工作存在的隐患得到及时消除，从而增强使本行整体防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造良好的内部环境，特根据国家有关法律、法规、规章以及《企业银行（中国）有限公司章程》和本行各项规章制度，制定本办法。 合规自查工作要坚持实事求是、公平公开、自下而上的原则. 第三条 本规定办法用于规范本行总行及其在中华人民共和国境内外设立的各分支机构进行的合规自查工作。 第二章 自查管理机构 总行法律合规部作为本行合规自查的主管机构，统一负责合规自查工作，有权主动发起自查自纠工作并对发现的问题采取措施加以处理。 第五条 各部门及各分支机构的合规负责人作为本机构合规自查的主管机构为其法律合规部门负责人，在总行法律合规部的指导下，对本辖机构内的合规自查工作进行全面部署，并就自查情况向总行法律合规部报告。 第六条 总行法律合规部及分支机构合规负责人在合规自查工作中的主要职责是： （一）贯彻国家有关行业自查工作的方针、政策，组织国家有关行业自查法律、法规的实施； （二）依照国家有关行业自查的法律、法规、规章制度，制定、修订本行业务方面的自查规章制度并监督实施； （三）负责制定总行或分支机构的合规自查计划方案，主管总行或分支机构的合规自查工作，对全行或整个分支机构的自查工作进行统一部署； （四）组织全面或专项检查，组织或参与对自查中的违规情况的查处工作，并及时采取补救措施； （五）负责对全行或分支机构的合规自查情况进行分析、作出处理决定，并向本行高层汇报。 第三章 自查管理 第七条 各部门及各分支机构应明确本辖机构内合规自查的报告路线上涉及的有关人员和机构的职责，明确报告人的报告内容、方式和频率，以及接受报告人直接处理或向上报告的规范要求。 各部门及各分支机构业务部门应主动进行日常的合规自查，向其法律合规部门提供合规风险信息或风险点，支持并配合法律合规部门的风险监测和评估，对于重大问题要立即报告给法律合规部门。 第九条 对自查发现的问题，坚持追查到底的原则，对查找出的问题明确责任，着逐一解决，有力纠正各种不规范操作的现象。 第十条 合规自查的项目包括： （一）各业务条线的操作流程和相关制度制定及执行情况，特别是反洗钱内控制度和反洗钱措施的制定及执行情况； （二）银行日常管理中的各项指标； （三）授信业务、资金业务、存款业务、中间业务、国际业务的执行情况； 以上具体检查内容见附件二。 第四章 自查频度及报告 第十一条 自查工作分定期自查和不定期自查，定期自查由各分支机构按季度向总行法律合规部报告以下信息：。 第十二条 不定期自查，由总行法律合规部每年对各分支机构进行一次抽查，检查内容由总行法律合规部根据具体情况另作规定。 第十三条 各分支机构应该于每季度结束后或总行抽查结束后的5个工作日内，将季度自查统计情况按本办法所附的报表格式（附件一）报告给总行法律合规部。 第十四条 本行合规自查报告的路线为：本行分支机构各部门及其员工向其法律合规部门报告自查情况；各分支机构合规负责人统一将本机构的合规自查情况上报到总行法律合规部。 第十五条 总行法律合规部对各分支机构的上报的自查情况进行全面分析和处理，并向本行风险管理委员会报告。 第五章 自查发现问题及整改 第十六条 通过定期自查或不定期自查发现问题的，由总行法律合规部出具检查意见，要求相关机构进行整改。 第十七条 分支机构法律合规部门应该在要求整改之日起5日内向总行法律合规部提交整改方案报表（见附件三），并在整改结束后一周内向总行法律法律合规部反馈落实情况。 第十八条 总行法律合规部对各分支机构实行年度抽查时，如发现的问题严重可当场提出指导意见及整改措施，并报风险管理委员会。 第六章 问责机制 第十九条 对于分支机构不及时报送报告， 或是上报情况与实际不符，给我行造成了损失的，可追究相关人员的直接责任，如因相关管理部门疏忽造成，其应承担连带责任。 第二十条 在合规自查中，不按照规定执行或故意阻挠自查工作开展的,依照有关法规及本行有关违规处罚的规定, 予以警告或相关处罚。 第二十一条 在合规自查中发现违规的，要求其加以改正并消除不良影响，后果严重对本行造成或即将造成重大损失的，可予以辞退并要求酌情赔偿经济损失。 第二十二条 职员依照本办法规定,在合规自