银行合规文化知识竞赛题库单选题—320道.docVIP

PAGE PAGE 97 单项选择题 **共320道题** 二、单项选择题（有且仅有一个最佳答案，请将其序号填写在题中括号内） （一）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对 负责。 A、结算的操作性风险 B、风险报告失准 C、监控不力 D、虚假交易 答案：A （二）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中高级管理层应当对 承担相应的责任。 A、虚假交易　 B、风险报告失准 C、监控不力 D、资金交易出现的重大损失 答案：D （三）商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对提供给客户信息的 负责。 A、合法性和有效性 B、准确性和有效性 C、真实性和准确性 D、真实性和合规性 答案：C （四）商业银行开办保管箱业务，下列哪些物品租用人不得存放在保管箱内? A、珠宝 B、字画 C、现金 D、火药 答案：D （五）商业银行运用计算机处理业务，应当具有可复核性和 性，并为有关的审计或检查留有接口。 A、可追溯 B、修改 C、删除 D、恢复 答案：A （六）商业银行应当针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险 ，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。 A、预警机制 B、识别机制 C、评估机制 D、监测机制 答案：A （七）商业银行或运钞车被抢劫、银行业金融机构现金被盗窃 万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。 A、10万元 B、20万元 C、30万元 D、40万元 答案：C （八）商业银行被诈骗或其他涉案金额 万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。 A、50万元 B、100万元 C、500万元 D、1000万元 答案：D （九）下列不属于操作风险事件的是 。 A、内部欺诈 B、外部欺诈 C、营业中断 D、顾客投诉 答案： D （十）商业银行董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况应由谁监督 。 A、行长 B、监事会 C、内控合规部门 D、监察部门 答案：B （十一）合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向  提交合规风险评估报告。 A、高级管理层 B、监事会 C、董事会 D、风险委员会 答案：A （十二）商业银行的绩效考核应体现倡导合规和 的价值观念。 A、主动营销 B、降低成本 C、业绩至上 D、惩处违规 答案： D （十三）某商业银行代销某基金产品，在促销广告上明确写道：本行与某基金公司隆重推出某某基金产品的字样，一时间引来许多客户，该商业银行的做法 。 A、属于市场营销策略 B、属于捆绑销售行为 C、有违“利益冲突” D、有违“信息披露” 答案：D （十四）银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的 。 A、信用风险 B、操作风险 C、流动性风险 D、合规风险 答案：B （十五）下列冻结单位存款的做法不符合法定要求的是 。 A、查询人仅出示了本人工作证，没有出示执行公务证 B、在发现被冻结单位银行账户存款不足的情况下，银行行长决定不予冻结 C、“协助冻结存款通知书”是由县人民法院签发的 D、银行发现“协助冻结存款通知书”所载的被冻结单位的户名有一个错别字，退回了“协助冻结存款通知书” 答案：B （十六）下列不属于内部控制要素的是哪一项 。 A、监督评价与纠正 B、风险识别与评估 C、员工的业务培训 D、信息交流与反馈 答案：C （十七）下列属于董事会承担的责任是 。 A、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。 B、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。 C、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。 D、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。 答案：A （十八）下列属于监事会承担的责任是 。 A、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。 B、负责制定内部控制政策，对内部控制体