美国对金融服务的保留.pdfVIP

  附件3 美国对第11 章（金融服务）的保留 前言 1. 本协定这些分部门下的承诺之履行遵守本注释及以下减让表 中所规定的限制和条件。 2. 这些分部门中的国民待遇承诺遵守如下限制： (a) 有关银行的国民待遇将基于外国银行在美国的“母州” 来给予，“母州”一词含义根据可适用的《国际银行法》 确定。外国公司的国内银行子公司将有自己的“母州”， 且国民待遇将根据所适用的法律1，基于该子公司的“母 州”来提供。 (b) 有关保险金融机构的国民待遇将根据非美国保险金融 机构在美国的住所所在州（如适用）来给予。住所所在 州由各州界定，且一般为保险人在美国设立公司、组建 或维持其主要办公室的所在州。 3. 为澄清美国有关第 11.5 条（金融机构的市场准入）的承诺，                                                               1 从国民待遇角度来说，外国银行组织在美国一般受地理位置和其他限制的约束。当此种限制与国民待遇 不一致时，其被列为不符措施。举例来说，根据这种方法，以下情形不提供国民待遇且将因此被列为不符 措施：在通过分支机构扩张这一问题上，来自一个特定母州的外国银行从该州得到的待遇要低于该州提供 给国内银行的待遇。为进一步明确，在美国设立的银行，包括外国银行在美国的子公司，被视为“国内银 行”而非“外国银行”。就相关详细定义，请参考援引的措施。    提供银行或其他金融服务（保险除外）且根据美国法律设立的法 2 人，应遵守对法人形式的非歧视性限制规定 。 4. 第 11.10 条第 1 款（c ）项（不符措施）不适用于与第 11.5 条 （b ）项（金融机构的市场准入）相关的不符措施。                                                               2 例如，在美国，通常不接受合伙和个人独资企业为存款金融机构的法定形式。该注释本身并非试图影响 或限制另一缔约方的金融机构在分支机构或子公司之间进行选择。（注释序号有变化）    一般说明 1. 本附件一缔约方的减让表列明： (a) 限制或澄清一缔约方所作的关于第 1 款(b)项和第 1 款 (c)项所列义务承诺的注释； (b) 根据第 11.10 条第 1 款（不符措施），A 节列出不受以 下条款规定之部分或全部义务约束的一缔约方现行措 施： (i) 第 11.3 条（国民待遇）； (ii) 第 11.4 条（最惠国待遇）； (iii) 第 11.5 条（金融机构的市场准入）； (iv) 第 11.6 条（跨境贸易）；或 (v) 第 11.9 条（高级管理人员和董事会）；和 (c) 根据第 11.10 条 2 款（不符措施），B 节列出一缔约方 可能维持的现行或采取的新的或更为严格的不受以下 条款规定的义务约束之特定部门、分部门或活动： (i) 第 11.3 条（国民待遇）； (ii) 第 11.4 条（最惠国待遇）； (iii) 第 11.5 条（金融机构的市场准入）； (iv) 第 11.6 条（跨境贸易）；或 (v) 第 11.9 条