《银行外汇业务展业原则之总则》-(20190914213620).docxVIP

-- -- 附件 2： 银行外汇业务展业原则之总则 第一章 基本含义 第一条 【制定目的 】为防范银行外汇业务合规风险， 推动银行同业执行《中华人民共和国外汇管理条例》等外汇管 理规定，统一银行外汇业务展业原则标准， 完善真实性审核，维护市场公平竞争，在《银行外汇业务展业公约》框架下制定《银行外汇业务展业原则》。 第二条 【总体框架 】《银行外汇业务展业原则》包括总则和各项外汇业务展业规范。 总则是银行在办理外汇业务中需自律遵守的一般要求。 各项外汇业务展业规范是银行在办理各项具体外汇业 务中需自律遵守的特别要求。 第三条 【展业原则内涵及外延 】展业原则是指银行为客户办理外汇业务时，需遵循的“了解客户”、“了解业务”和“尽职审查”原则，包括采取有效措施调查客户背景、 尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。 第四条 【“了解客户”含义】“了解客户”是指银行在与客户建立外汇业务关系或为其办理外汇业务时，使用可靠的、 独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实，对客户背景开展尽职调查，按照风险等级对客户进行分类管理。 .. 第五条 【“了解业务”含义】“了解业务”是指银行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时 获取主要交易对手方、交易环节以及资金来源及去向等方面的信息，以判断交易的真实性和合规性。 第六条 【“尽职审查”含义】“尽职审查”是指银行在