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第一章 绪论 练习题： 一、名词解释： 1、理财 2、金融理财 3、个人与家庭金融理财 4、生活理财 5、投资理财 6、间接金融理财 7、固定收益金融理财 8、高风险金融理财 9、价值投资 10、锚定效应 二、判断题： 1、理财活动是未来消费的延迟行为。 2、在一个均衡市场，这个效应最大化的意义是指理财主体的理财活动能够达到无风险利率的预期收益和效用满足。 3、金融理财的产生和发展说到底决定于社会生产力的发展水平。 4、货币市场的主要金融工具和产品有短期国债、大额存单、未到期商业票据、权证、证券回购、货币市场基金等。 5、各类理财主体进入资本市场投资还可以通过对理财工具与产品的买卖交易赋予资本市场转换公司资本所有权的职能。 6、理财工具与产品确定的过程和结果取决于两个因素：一是理财工具与产品的风险收益特征，另一个就是对理财工具与产品的风险与收益的衡量。 7、在进行金融理财工具和产品的价值评价与估值时，通常的做法是用一个合适的折现率将金融工具与产品的现值折算成未来收益现金流。 8、价值投资的精髓就在于有效利用未来现金流，在保证本金安全和风险控制的基础上，实现持续的复利增长。 9、安全边际、成长和时间构成了价值投资的核心三要素，或者说价值投资是安全边际、成长和时间的函数。 10、资产配置说到底就是根据理财主体本身对收益的要求、自身的风险承受能力以及市场形势的分析和判断进行有效的大类资产比例划分。 三、单选题： 1、根据金融理财内含的不同，金融理财可以分为（ ）。 、个人与家庭金融理财 、投资理财 、直接金融理财 、变动收益金融理财 2、（ ）是资本市场的理财工具与产品。 、未到期的商业票据 、证券回购 、央行票据 、中长期债券 3、下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品（ ）？ 、证券投资基金 、金融期权 、可转换公司债券 、信用交易 4、属于人民币集合理财产品按照产品设计思路和运用金融工具的不同进行分类的内容是（ ）。 、短期产品 、信托型产品 、可赎回产品 、保底收益产品 5、下列说法错误的是（ ）。 、成功与成熟金融理财的核心问题是理财主体能否正确评估金融理财工具与产品的内在价值或理论价格 、金融理财工具与产品价值评价的基本方法是用无风险利率作为折现率将金融理财工具与产品未来的现金收入与收益流量折算为现值 、中性估价方式是指不论金融理财工具与产品风险程度高低，其预期收益率都应该等于无风险利率 、通常，金融理财工具与产品价值评价和估值结果很精确 6、下列说法正确的有（ ）。 、资本市场具有较强的聚集资本和筹资能力，金融市场的有效性就能得到较好保障 、金融资产的定价是在金融市场的交易结算中完成的 、由于众多理财主体参与资本市场的交易活动，因此，资本市场具有促使社会、市场形成对发行股票的公司与企业的内部约束力 、机构众多的金融结构不仅能够满足社会不断增长的金融理财需求，还能够有效作用于实体经济循环，促进实体经济升级、进步 7、下列说法错误的是（ ）。 、对于金融理财规划师而言，只有充分了解了客户的风险与收益偏好特征，才能准确知晓客户理财需求信息，量身打造适合客户风险与收益偏好的理财综合解决方案，实现客户理财目标 、确定理财工具与产品可以体现金融理财的路径和理财主体的风格 、具体理财策略的选择取决于金融理财市场的属性、理财主体具备的条件和其他理财主体状况 、构建金融理财工具与产品组合的目的是要完善理财资产组合链 8、下列说法正确的是（ ）。 、资本市场理财中，最重要的是一笔投资的盈亏和成败 、金融理财中不可容忍错过机会，不允许无视风险的鲁莽和冒进理财行为导致亏损而永久地失去机会，因为机会永远存在于市场 、个人与家庭理财必须将盈利性置于最优先位置，将安全性作为次优选项 、“市场先生”短期内是情绪化的、无效的 9、下列哪些不是做最适合的交易要求所包含的内容（ ）。 、做与自己的资金实力匹配的交易和投资 、选择和坚守与自身风险收益偏好适合的理财原则 、做到风险与收益的匹配 、生活保障是一种长期行为 10、价值投资的精髓就在于有效利用（ ）。 、资金 、市场价格波动 、复利 、组合投资 四、多选题： 1、理财活动的特征有（ ）。 、理财活动是当期消费的延迟行为 、理财的目的是追求财富与资产的积累、保值和增值，实现当期投资