用友U871_网上银行用户使用手册.pdf

网 上 银 行 使用手册 （U871） 用友软件股份有限公司 二零零八年三月 目 录 第 1 章 系统介绍1 1.1 系统功能1 1.2 产品接口2 1.3 应用准备2 第 2 章 操作流程 4 2.1 新用户操作流程4 2.2 第二年使用操作流程4 第 3 章 系统初始 5 3.1 银行账号5 3.2 业务种类6 3.3 操作员管理7 3.4 选项8 3.5 银行服务器设置11 第 4 章 单据 12 4.1 单据处理12 4.2 单据复核13 4.3 单据审批14 4.4 单据支付15 4.5 支付变更16 4.6 单据查询17 第 5 章 制单19 5.1 批量制单19 5.2 凭证查询21 第 6 章 查询 23 6.1 银行账户余额查询23 6.2 当日交易明细查询24 6.3 历史交易明细查询24 6.4 对私支付状态查询25 6.5 交易明细与付款单据对账25 6.6 操作日志查询27 第 7 章 维护 28 7.1 导入工具28 7.2 导出工具28 7.3 取消年结28 第 8 章 常用操作29 第 1 章 系统介绍 随着互联网技术的发展以及电子商务的兴起，国内各银行大都推出了网上银行业务。网上银行业 务一般包括针对个人的网上个人银行业务和针对企业的网上企业银行业务两种，本系统主要考虑 的是网上企业银行业务。 网上银行主要业务过程是企业将收款人信息提交给银行，银行按企业要求将款项由企业账户划转 到收款人账户。本系统考虑了网上支付 （即上传收款方信息）、交易信息查询下载 （银行对账单 下载、银行账户余额、银行账户交易明细查询）等业务，集团业务和对私业务可以融合于其中。 目前，网上银行系统实现了与中国银行、中国工商银行 （普通版和专业版）、中国建设银行 （重 客系统和外联系统）、中国农业银行、交通银行、招商银行、中国光大银行、华夏银行、中国民 生银行、兴业银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行、中信实业银行、日本瑞穗实业银行和三 菱东京日联银行的对接处理。 对于中国银行、中国工商银行 （普通版和专业版）、中国建设银行 （重客系统和外联系统）、中 国农业银行、交通银行、招商银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、兴业银行、深圳 发展银行、上海浦东发展银行和中信实业银行，本系统采用系统级对接的方式，您可以直接从以 上银行中查询数据。必须注意的是，您必须妥善保存您的证书文件、密钥文件和授权文件，以免 他人非法使用您的账户。 对于招商银行 （3.8 版和 4.0 版）、日本瑞穗实业银行和三菱东京日联银行，本系统还提供了文件 级对接的方式。我们的财务软件将要输出的数据存入本地，启用网上银行后再从本地将数据引入； 或者是启用网上银行系统后将其输出的数据存入本地，再从本地将数据引入财务软件系统。 1.1 系统功能 网上银行系统分为四大功能模块：基础设置、日常操作、统计查询、常用工具。 基础设置 银行账