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目录 1、信托计划 2、首次公开募股（IPO） 3、PE投资 4、私募股权基金 信托计划 按照《 中华人民共和国信托法》， 信托是指 委托人基于对 受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为 受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 简言之，信托是一种为了他人利益或特定目的管理财产的一项制度安排，也即“受人之托，代人理财”。利用信托原理，一个人（委托人）在没有能力或者不愿意亲自管理财产的情况下，可将财产权转移给自己信任并有能力管理财产的人（即受托人），并指示受托人将信托财产及其收益用于自己或者第三人（受益人）的利益。 目录 1 特点 2 发行条件 3 推介规则 4 披露规则 5 大会规则 6 项目回顾 7 资产管理 特点 信托计划的特点 a)信托具有 融通资金的性质 b)信托方式灵活，适应性强 c)信托财产具有独立性 d) 信托收益稳定，且远远高于同期银行 定期存款利息，是银行定期存款的理想替代品 e) 国家信托计划的发行与运作监管严格，有效的保护了投资人的利益 作为一种新型的投资理财品种，信托计划将成为您投资组合之中中长期、低 风险投资品种的最佳选择。信托计划，是指由信托公司担任 受托人，按照 委托人意愿，为 受益人的利益，将两个以上(含两个)委托人交付的资金进行 集中管理、运用或处分的 资金信托业务活动。 发行条件 编辑 信托公司设立信托计划的条件 信托公司设立信托计划，应当符合以下要求： （一）委托人为合格投资者； （二）参与信托计划的委托人为唯一受益人； （三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制； （四）信托期限不少于1年； （五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定； （六）信托受益权划分为等额份额的信托单位； （七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利； （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。 这里所称的合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人： ①投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、 法人或者依法成立的其他组织； ②个人或家庭 金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人； ③ 个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供 相关收入证明的自然人。 推介规则 信托公司推介信托计划的规则 信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的 信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参与信托计划的风险及 风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。信托公司异地推介信托计划的，应当在推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构报告。信托公司推介信托计划时，不得有以下行为： ①以任何方式承诺 信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益； ②进行公开营销宣传； ③委托非金融机构进行推介； ④推介材料含有与 信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况； ⑤对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行； ⑥中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。 披露规则 编辑 信托公司应当依照法律法规的规定和信托计划文件的约定按时披露信息，并保 证所披露信息的真实性、准确性和完整性。受益人有权向信托公司查询与其信托财产相关的信息，信托公司应在不损害其他受益人合法权益的前提下，准确、及时、 完整地提供相关信息，不得拒绝、推诿。信托计划设立后，信托公司应当依信托计划的不同，按季制作信托资金管理报告、信托资金运用及收益情况表。信托资金管 理报告至少应包含以下内容： ① 信托财产专户的开立情况; ② 信托资金管理、运用、处分和收益情况; ③信托经理变更情况; ④信托资金运用重大变动说明; ⑤涉及诉讼或者损害信托计划财产、受益人利益的情形; ⑥信托计划文件约定的其他内容。信托计划发生下列情形之一的，信托公司应当在获知有关情况后3个工作日内向受益人披露，并自披露之日起7个工作日内向受益人书面提出信托公司采取的应对措施： ①信托财产可能遭受重大损失; ②信托资金使用方的财务状况严重恶化; ③信托计划的担保方不能继续提供有效的担保。 大会规则 编辑 受益人大会由信托计划的全体受益人组成，出现以下事