中国人寿工行永睿企业年金计划.pptVIP

进取型：职工年龄结构较年轻（25-35岁），企业资金充裕，风险承受能力较强，对投资业绩要求较高的企业，如基金公司、外资企业等。 稳健型：职工年龄结构较大（40-50岁），短期内面临职工退休金支付问题，对投资业绩要求以保本为主的企业，如老国企、大型集团企业等。 永睿投资组合适用客户类型 永睿年金计划投资组合特点 两个投资组合均由中国人寿资产公司的专家团队进行投资运作，资金组合达到优化配置，降低风险； 企业只需要确定年金资金投放两个投资组合的比例即可，投资策略便捷高效； 标准优化的投资组合策略可减轻企业投资决策人的责任压力； 聚集多家企业的资金进行投资运作，可以达到资金汇集的规模效应，提高企业的收益水平。 举例（以下收益率为假设值）： 金额单位：元 单个客户基金量500万 集合多个客户基金量5000万 投资产品 金额 收益率 投资 收益 投资产品 金额 收益率 投资 收益 权益类 （30％） 150万 6％ 9万 权益类 （30％） 1500万 8％ 120万 固定收益类（50％） 250万 6％ 15万 固定收益类 （50％） 2500万 6％ 150万 货币类 （20％） 100万 5％ 5万 货币类 （20％） 1000万 8％ 80万 投资收益 29万 投资收益 35万/企业 优势四 永睿企业年金计划日常管理费 受托管理费 按企业年金基金净值的0.12%/年收