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政史法律系《个人与家庭理财基础》课程教学大纲
总学时数：22 周学时：2 适用专业：全校各专业
一、课程教学目标
《个人与家庭理财基础》课程以金融基本理论为指导，系统阐述个人与家庭理财的基本观点，各种理财产品的介绍，以及税收筹划的一些基本理论。使学生能在掌握基本理论的前提下培养理财观念，分析各种理财产品，并进行简单的理财规划。
二、课程的性质、目的和任务
《个人与家庭理财基础》是金融保险专业的职业核心课程，也可作为有志于从事理财规划的学生的选修课程。通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人与家庭理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人与家庭理财的基本原理和基础操作规范，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。
三、课程教学的基本要求
通过本课程的学习使学生：
1、初步具备运用所学理论知识分析各类个人与家庭理财问题的能力，并学会思考解决相关问题的能力。
2、基本具备了解各种个人与家庭理财的实际操作方法和个人与家庭理财运作机理的能力。
四、课程教学内容
第一章 个人与家庭理财概论
1、教学基本要求：
掌握个人与家庭理财的含义，个人与家庭理财的基本内容，货币的时间价值；理解个人与家庭理财的基本理论；了解个人与家庭理财的作用。
2、要求学生掌握的基本概念、理论、原理：
个人与家庭理财定义，个人与家庭理财的基本内容，个人与家庭理财的作用，个人与家庭理财的基本理论。
3、教学重点和难点：
重点是个人与家庭理财的含义；难点是货币的时间价值，个人与家庭理财的基本理论。
4、教学小结：
通过本章的教学，使学生掌握个人与家庭理财的含义，个人与家庭理财的基本内容，货币的时间价值；理解个人与家庭理财的基本理论；了解个人与家庭理财的作用。
第二章 个人与家庭理财流程
1、教学基本要求：
掌握个人与家庭理财的基本流程；熟悉营销的基本内涵及沟通的一些技巧。
2、要求学生掌握的基本概念、理论、原理：
建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，整合个人与家庭理财策略，提出财务策划计划，执行和监控财务策划计划。
3、教学重点和难点：
重点和难点是分析客户财务状况（包括家庭资产负债表和现金流量表）。
4、教学小结：
通过本章的教学，使学生掌握个人与家庭理财的基本流程；熟悉营销的基本内涵及沟通的一些技巧。
第三章 个人银行理财
1、教学基本要求：
掌握个人银行理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解商业银行的性质，储蓄存款类理财产品；了解境内外资银行个人与家庭理财产品。
2、要求学生掌握的基本概念、理论、原理：
个人银行理财概述，储蓄存款类理财产品，境内外资银行个人与家庭理财产品。
3、教学重点和难点：
重点是个人银行理财产品的特征、种类；难点是个人银行理财产品风险与收益的分析及其理财规划，商业银行的信用创造。
4、教学小结：
通过本章的教学，使学生掌握个人银行理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解商业银行的性质，储蓄存款类理财产品；了解境内外资银行个人与家庭理财产品。
第四章 个人证券理财
1、教学基本要求：
掌握个人证券理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解股票、债券、基金理财产品的介绍；了解金融衍生产品。
2、要求学生掌握的基本概念、理论、原理：
个人证券理财概述，个人证券理财产品的种类与特点，证券理财产品的收益与风险，个人证券理财规划。
3、教学重点和难点：
重点是个人证券理财产品的特征、种类。难点是个人证券理财产品风险与收益的分析及其理财规划。
4、教学小结：
通过本章的教学，使学生掌握个人证券理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解股票、债券、基金理财产品的介绍；了解金融衍生产品。
第五章 个人保险理财
1、教学基本要求：
掌握个人保险理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解分红保险的来源；了解传统保险与现代金融保险产品的区别。
2、要求学生掌握的基本概念、理论、原理：
个人保险理财概述，个人保险理财产品的种类和特征，个人保险理财产品的收益与风险管理，个人保险理财规划。
3、教学重点和难点：
重点是个人保险理财产品的特征、种类。难点是个人保险理财产品风险与收益的分析及其理财规划。
4、教学小结：
通过本章的教学，使学生掌握个人保险理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解分红保险的来源；了解传统保险与现代金融保险产品的区别。
第六章 其他理财
1、教学基本要求：
掌握个人外汇理财产品的特征、种类，理解个人外汇交易的类别；掌握房地产投资的基本知识，理解房地产价格的影响因
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