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考试复习要点 一、 基础知识 v 狭义的投资银行业务是指证券发行承销和证券交易业务； 较广义的投资银行业 务还包括企业兼并收购及企业融资相关的业务，这些是投资银行的传统业务。 v 广义的投资银行业务是指与资本市场服务相关的所有业务。包括证券发行承 销、证券交易、兼并收购、企业融资、基金与资产管理、研究与咨询顾问、风险 资本运作管理以及金融衍生产品开发与创新等。 股权融 财务顾 资 债务融 问 资 投资 直接投 银行 结构融 资 资 投资基 金融衍生品 金 建设银行投资银行部推出“建行财富”、 “乾图理财”、“利得盈”三大品牌理财 产品。 “建行财富”： 1．“建行财富”系列产品是挂钩于资本市场投资工具的理财产品； 2 ．主要面向个人高端客户； 3 ．购买起点一般为 20 —50 万元； 4 ．预期年收益率在 4.2%--18% 之间，产品为非保本浮动收益型； 5 ．投资范围包括股权、新股申购、证券投资基金、二级市场股票等； 6 ．销售方式以柜台销售为主。 乾图理财”： 1．“乾图理财”系列产品是我行推出的针对单一对公客户设计的、挂钩于资 本市场投资工具的理财产品和针对客户的投融资需求设计的一对一类型的理财 产品； 2 ．主要面向公司类和机构类客户； 3 ．购买起点通常在 2 亿元以上； 4 ．预期年收益率在 4.2%--12% 之间，产品主要分为保本浮动收益型和非保 本浮动收益型； 5 ．投资范围包括股权、新股申购、证券投资基金、信贷资产等； 6 ．销售方式一般采用一对一单独销售方式。 “乾图理财”信贷资产类信托理财产品是我行推出的针对单一公司客户设计 的、挂钩与资本市场投资工具的理财产品， 购买起点通常为亿元以上， 投资范围 以信贷资产为主。 运作方式： 我行将贵公司投资资金委托信托公司设立资金信托， 取得贷款资 金信托的信托受益权， 由信托公司以贵公司名义向我行推荐的优质信贷项目发放 信托贷款。 我行将就该信贷项目向信托公司出具投资本金额度的保函， 承诺一旦 借款人到期无法偿还本金时， 我行承担连带还款责任。 项目的收益和风险由贵公 司承担。我行为信托贷款的保管服务银行。 “乾图理财”基于票据的理财产品是我行发起设立理财计划，将理财计划募集 资金投资于我行所享有的其他全国性股份制商业银行 （不包括建行）承兑汇票的 票据资产收益权， 从而取得投资收益并专为我行资金富裕的企业客户提供的一种 人民币理财产品。购买起点通常为 1000 万元以上。 优点：（ 1）收益高，同比银行同期限存款收益高约 30% 以上，同比货币市 场收益高约 14—36% ； （2 ）风险低，基础资产为银行承兑汇票，同时由建行管 理资产并回收资金， 双重保护； （3 ）流动性好，本期理财产品分为 1、2、3 、4 、 5 、5.5 个月六档子产品，期限短，客户可自由选择组合。 “利得盈”： 1．“利得盈”系列产品是我行针对风险偏好较低、挂钩于资